2015-11-30 06:53:00 +0000 2015-11-30 06:53:00 +0000
69
69

Ik kreeg een onverwachte cheque van meer dan $2000 uit een andere staat. Is dit oplichterij?

Dit gaat eigenlijk over mijn schoonzus die in Georgia woont. Ze heeft net een cheque van 2395 dollar ontvangen van een bedrijf in Indiana. Het ziet er zo uit:

Ze zei dat ze “mystery shopper” werk had gedaan voor een bedrijf en dacht dat dit de betaling daarvoor zou zijn, maar dat gewoonlijk de betalingen die ze voor dat werk ontving slechts een paar honderd dollar waren.

Zij zei dat zij niet zoveel “mystery shopper”-werk had gedaan dat zij had verwacht ook maar iets te ontvangen dat in de buurt zou komen van het bedrag op deze cheque.

Ze vroeg me ernaar, maar ik dacht dat als ze de afzender niet kent, dit misschien een of andere nieuwe zwendel zou kunnen zijn en dat ze dat bij de plaatselijke politie zou moeten navragen (wat ze zei dat ze ging doen).

Hoe dan ook, ik wilde hier vragen of iemand weet van een zwendel als deze? Gezien het feit dat de cheque hier een “cashiers check” lijkt te zijn, hoe zou zo'n zwendel dan kunnen werken?

Update: Ik heb net ontdekt dat er inderdaad een brief bij de cheque zat (en dat die instructies lijkt te bevatten die vergelijkbaar zijn met die in het antwoord van “BrenBarn”). Dit houdt inderdaad verband met dat “mystery shopper” werk. Het blijkt dat zij niet zeker was omdat de afzender van die cheque een andere bedrijfsnaam heeft dan het bedrijf waarmee zij normaal te maken had. Hier is een deel van de brief:

Antwoorden (4)

122
122
122
2015-11-30 07:08:09 +0000

Het is waarschijnlijk oplichterij. In feite kan de hele “job” van “mystery shopping” oplichterij zijn. Er is een Snopes pagina over cashier’s cheque oplichting, evenals een Amerikaanse overheidspagina die specifiek mystery shopping als een oplichtingshoek vermeldt.

Wat betreft hoe de zwendel werkt, van de occ.gov site waar ik net naar linkte:

Cashier’s checks zijn de laatste tijd echter een aantrekkelijk fraude-instrument geworden wanneer ze voor betalingen aan consumenten worden gebruikt. Hoewel het bedrag van een cheque snel “beschikbaar” is voor opname door de consument nadat de consument de cheque heeft gestort, behoren deze fondsen niet toe aan de consument als de cheque frauduleus blijkt te zijn. Het kan weken duren voordat wordt ontdekt dat een cheque frauduleus is. In de tussentijd kan de consument onherroepelijk hebben de fondsen overgemaakt aan een oplichter of anderszins gebruikt de fondsen - om later te ontdekken, wanneer de fraude is ontdekt - dat de consument de bank verschuldigd is het volledige bedrag van de cheque die was gestort.

Het is enigszins ongebruikelijk dat, naar wat u zegt, er tot nu toe geen poging is gedaan om geld terug te krijgen. Het kan echter zijn dat uw schoonzus die informatie apart heeft ontvangen, of dat ze die heeft ontvangen als onderdeel van haar mystery shopping baan, maar dat ze dat niet aan u heeft gemeld met betrekking tot deze cheque. De zwendel bestaat er meestal in de ontvanger te vertellen geld over te maken naar een derde partij (bv. door goederen te kopen als een mystery shopper, of via een overschrijving om iemand te “vergoeden” die met een schijnvertoning te maken heeft). Tegen de tijd dat de cheque frauduleus blijkt te zijn, heeft het slachtoffer zijn eigen echte geld al overgemaakt.

Het is waarschijnlijk de moeite waard om met de cheque naar jouw of haar bank te gaan en er naar te vragen. Zij hebben misschien meer info. Banken willen meestal ook van dit soort oplichterij weten, omdat ze er op den duur gegevens over verzamelen en die met de wetshandhaving delen, zodat ze uiteindelijk sommige oplichters kunnen betrappen.

Bewerken: Gewoon om iedereen te helpen die dit later misschien leest. De brief die je hebt toegevoegd bevestigt dat het absoluut om oplichting gaat. Mijn baas werd ooit benaderd via een scam operatie zeer vergelijkbaar met deze. De grote rode vlag (naast andere die al genoemd zijn) is dat u een cheque van meer dan $2000 “krijgt”, waarvan slechts $25 zogenaamd voor het eigenlijke mystery shoppen is en $285 de betaling voor u, de mystery shopper. De rest van de meer dan $2000 is voor u om over te maken naar “een andere Mystery/Secret Shopper zodat zij hun opdracht kunnen voltooien”. Ze geven u $2000 om aan iemand anders te geven die zogenaamd een van hun eigen werknemers/contractanten is. Vraag uzelf af welk gezond bedrijf op deze manier zou werken. Als u bij een advocatenkantoor werkt, of bij een hamburgertent, of op een school, of wat u maar wilt, zegt uw baas dan ooit: “Hier is je loonstrookje van $5000. Ik weet dat je maar $1000 verdiend hebt, maar ik geef je gewoon de hele $5000, en je wordt geacht $4000 ervan te gebruiken om je collega Joe zijn loon uit te betalen.” Nee. Er is geen reden om dat te doen, behalve dat de “andere mystery shopper” eigenlijk de oplichter is.

24
24
24
2015-11-30 14:27:22 +0000

Dit is een variant van een veel voorkomende zwendel. Het principe van de zwendel is dit: Ik geef u een cheque voor een enorm bedrag dat u op uw rekening stort. Dan vraag ik u om wat geld van uw rekening op een derde rekening te storten. Twee maanden later ontdekt de bank dat mijn cheque vervalst / gestolen / geannuleerd / wat dan ook was en haalt het enorme geldbedrag van uw rekening af. Maar jij hebt het geld van jouw rekening betaald, en dat geld is van jouw rekening verdwenen en onherroepelijk op mijn rekening terechtgekomen.

18
18
18
2015-11-30 13:38:15 +0000

Dit is zo erg oplichterij. Het geaccepteerde antwoord vertelt u al de basis ervan. Naast het feit dat de cheque vals is, bestaat ook de mogelijkheid dat de cheque een legitieme cheque is, maar van iemand anders is gestolen (of opgelicht). In dat geval kan de termijn waarmee de cheque wordt verzilverd aanzienlijk langer zijn dan in het geaccepteerde antwoord staat, omdat het ervan afhangt of het andere slachtoffer de frauduleuze overschrijving opmerkt en meldt.

Het eindresultaat is hetzelfde: je zult het geld niet mogen houden.

Meld dit zowel bij de bank van je zus als bij de plaatselijke politie. Hier kan niets goeds van komen.

-6
-6
-6
2015-11-30 20:05:59 +0000

Sommige van deze antwoorden zijn eigenlijk fout.

Als je deze cheque zou verzilveren, pleeg je in principe bankfraude. De cheque is meestal vals en uiteindelijk verzilveren ze hem van je rekening - dit is hoe cheques werken, als je een cheque verzilvert, ben jij degene die uiteindelijk verantwoordelijk is voor de geldigheid van wat je verzilvert. Dit is de reden waarom grote cheques tegen uw actieve rekening worden afgewogen - dus wat er gebeurt is dat ze in wezen gewoon geld van u afnemen en u met lege handen achterlaten.