Een vriendin van mij handelt in Bitcoin en vraagt mij vaak om geld voor haar op te halen, d.w.z. iemand stuurt geld naar mij (op mijn naam) en ik haal het gewoon op en geef het aan mijn vriendin. De bedragen zijn meestal rond de $500.
Is dit legaal? Kan ik hiermee in de problemen komen?
Ik heb geen idee wie de afzenders zijn. Dank u.
Ik denk dat het waarschijnlijk is dat uw “vriendin” iets illegaals doet, en dat ze deze betalingen op uw naam zet om niet gepakt te worden. U kunt gebruikt worden als een onwetende geldezel.
Ik raad je aan om je hier verre van te houden. Zeg haar dat je geen van deze betalingen meer voor haar ophaalt, of jouw naam er nu op staat of niet.
Ik geef je vriendin het voordeel van de twijfel, maar het is gewoon geen goed idee om geld op deze manier met vrienden te vermengen, ook al is het legaal. Maar omdat je niet weet waar deze betalingen vandaan komen of waar ze voor zijn, moet je zeker niet toestaan dat je naam op deze manier wordt gebruikt.
Dus voor de duidelijkheid, ze krijgt zoveel transacties van $500 dat ze niet eens tijd heeft om ze allemaal te verzamelen? En toch houdt ze er een dagtaak als kapster op na? Je vraagt hier of dit vreemd is, want het lijkt erg vreemd.
“Bitcoin”, of zoiets, is een gemakkelijke manier om vreemde inkomstenbronnen weg te verklaren. Het wordt in de media genoemd als een of andere mysterieuze bron van rijkdom voor de lucky few, maar wie begrijpt het echt?
Knipt deze vriendin het haar van welgestelden, invloedrijken of sociaal mobiele mensen in een chique salon? Heeft zij haar eigen zaak, als in de hele zaak en niet alleen een kraam huren? Of knipt ze in een winkelcentrum?
Het probleem met niet opgegeven/illegale inkomsten is dat je niet zomaar je baan kunt opzeggen. Dat roept te veel vragen op. Legaal inkomen, je kunt het mensen vertellen, trots zijn op je bedrijf, proberen het te laten groeien. Gebruik er een bankrekening voor. Gewone dingen.
Lijkt je vriend deze fontein van geld aan anderen te vertellen? Of is het een geheim en hoor je er alleen over als je gevraagd wordt om iets op te halen?
Volg je gezonde verstand hier. En onthoud dat als de belasting ooit komt, dat jouw naam er op staat. En dat is waarschijnlijk zeer belastbaar inkomen voor u, tenzij u legitieme gegevens hebt van uw vriend die eigenaar is van dat inkomen. Ik denk niet dat dat gebeurt. Bescherm jezelf eerst, veel geluk.
is dit legaal?
Nee, op de meeste plaatsen. U doet waarschijnlijk mee aan het witwassen van geld, fraude, belastingontduiking, of andere vormen van misdaad. Je handelt als een geldezel. Het is al erg genoeg als je geen geldelijke beloning krijgt, maar als je een deel van de opbrengst van de misdaad opstrijkt, is de kans groter dat je medeplichtig aan die misdaden wordt geacht.
Kan ik hiermee in de problemen komen?
Ja. Je kunt worden gearresteerd, voor een strafhof worden vervolgd en een strafblad krijgen dat je verdere leven zal beïnvloeden.
Als de politie je arresteert om het geld op te halen, zul je moeten bewijzen dat al het geld dat je toen en in het verleden hebt ontvangen, niet door jou is gehouden en dat je vriend niet iemand is die je hebt verzonnen of vals beschuldigd. Uw vriend kan elke betrokkenheid ontkennen. Dat geld kan in verband worden gebracht met misdrijven die jij, je familie, je werkgevers en je echte vrienden afschuwelijk zouden vinden.
Ik heb geen idee wie de afzenders zijn.
Hoogstwaarschijnlijk slachtoffers van fraude of mogelijk zelf criminelen (oplichters, heroïnedealers, sekshandelaars, enz).
Update - Ik las vandaag een interessant artikel in The Economist: Het hoofd van Europol schat dat jaarlijks ongeveer $5.000.000.000 aan Europese misdaadopbrengsten wordt witgewassen via cryptocurrencies, en stijgend. Vaak in ketens van meerdere kleine transacties waarbij geldezels betrokken zijn. De grotere internationale criminele bendes zijn hier zeer bij betrokken. Onlangs werd een Britse burger in Nederland gevangen gezet omdat hij op deze manier meerdere $m aan kleine transacties had verwerkt voor een criminele bende die betrokken was bij de illegale drugshandel.
Je moet nu een advocaat gaan zoeken! Je naam staat op de geldtransfers. Je gezicht staat waarschijnlijk op bewakingscamera’s die het geld ophalen. Het ergste is nog dat het klinkt alsof je veel voor haar hebt gedaan, waardoor je meer op een partner lijkt dan op iemand die een vriend een plezier doet. Het is mogelijk dat de politie al bezig is met een onderzoek, maar het kan ook maanden of zelfs jaren duren voordat dit terugkomt en je achtervolgt.
Een advocaat zal je adviseren wat de beste handelwijze is, die kan variëren van “maak je er niet druk om” tot naar de politie stappen om dit voor te zijn. Je kunt waarschijnlijk ook gratis een eerste consult met een advocaat krijgen.
EDIT: Als je vriendin echt in bitcoin handelt, dan klinkt het alsof ze op een grote beurs koopt en dan verkoopt via een van de peer-to-peer bitcoin markten. Hoewel niet iedereen die bitcoin koopt een crimineel is, zijn particuliere peer-to-peer aankopen favoriet bij criminelen, omdat ze contant geld kunnen inwisselen voor bitcoin met weinig of geen papieren spoor. De grote beurzen hebben allemaal een “ken uw klant” (KYC) en antiwitwasbeleid (AML). Er is onlangs iemand hiervoor veroordeeld, hoewel het erop lijkt dat ze wisten dat ze hielpen bij het witwassen van geld.
Een van de (geclaimde) kenmerken van Bitcoin (en andere cryptocurrencies) is de anonimiteit (laten we deze Cryptocoin noemen). Wanneer twee identiteiten Cryptocoin uitwisselen, zijn de identiteiten die in het universele grootboek verschijnen publieke sleutels (die kunnen worden weggegooid zodra het geld van de rekening is overgemaakt). Veel mensen gebruiken Cryptocoin voor legitieme transacties, maar sommigen gebruiken de (vermeende) anonimiteit als een manier om heimelijk transacties uit te voeren die een illegale component bevatten.
Een van de manieren waarop de overheid criminelen opspoort en vervolgt, is door het geldspoor te volgen. Welnu, sommige mensen hebben zich gerealiseerd dat identiteit kan worden afgeleid uit Cryptocoin door de partijen aan de rand van de transacties te observeren. De manier waarop iemand wetshandhaving zou kunnen vermijden zou zijn om te vermijden dat hun IRL (in het echte leven) identiteit geassocieerd wordt met hun Cryptocoin digitale identiteit. En dat is de rol die jij zou kunnen spelen, als het onwetende proxy eindpunt voor de ontvangst van geld.
Stel dat je vriend zich niet bezighoudt met illegale activiteiten, maar slechts met de verkoop van waardevolle spullen (kunstnijverheid, verzamelobjecten, informatie). Of zelfs alleen maar gebruik maakt van arbitragekansen in cryptocurrencies of eerder verkregen (gekochte, verdiende) Cryptocoin verkoopt. De IRS beschouwt echter elke waardevermeerdering als inkomen, en niet aangegeven inkomen is belastingfraude.
Stel dat de FBI, DEA, of IRS contact met je opnemen en je vragen beginnen te stellen. Misschien zeg je dan dat je alleen maar geld voor je vriendin ophaalde. En wat voor bewijs heb je als zij elke betrokkenheid ontkent?
Laat deze vriendin je ook pakjes voor haar versturen?
Stop, laat je voorlichten, en Geef een advocaat.
Er zijn verschillende scenario’s mogelijk, maar ze lopen bijna allemaal slecht af.
Ik weet niet hoe het met jou zit, maar zelfs in dat derde scenario word je nog gebruikt, en dat is het beste scenario.
Met andere woorden, je riskeert veel en profiteert weinig. Dus stop…
EDIT: Ook, in de veronderstelling dat ze je gebruikt als een muilezel, ben je genaaid. Mensen denken dat bitcoins anoniem zijn, fout. De blockchain is de meest open en transparante betalingssysteem ooit gemaakt. Tenzij ze wat voorzorgsmaatregelen heeft genomen, kan het zelfs door amateurs worden getraceerd.
Er zijn maar een paar uitkomsten van deze situatie als je doorgaat. 1) De autoriteiten komen erachter dat er een illegale activiteit gaande is door uw vriend. Zo wordt uw misdaad een FEDERALE misdaad. Dit zou u in een zeer slechte positie brengen. 2) Belastingontduiking of oplichting is wat uw vriend doet door u te gebruiken. Ook dit zal u in de gevangenis doen belanden.
3) De acties lijken precies genoeg om andere soorten activiteiten uit te lokken die misschien niet als legaal worden beschouwd.
Een andere onaangename mogelijkheid is dat de “vriend” aan oplichting doet, uiteindelijk zal het slachtoffer vragen hoe hij/zij ook kan investeren in “bitcoin” of wat dan ook om zo veel geld te verdienen. Minder waarschijnlijk dan witwassen van geld in dit geval, maar een reële mogelijkheid onder iets andere omstandigheden.
Veel mensen blijven suggereren om onmiddellijk een advocaat te nemen. Er is hier echter iets dat iedereen over het hoofd lijkt te zien, deze vriendin van hem, als ze een crimineel is, WEET ABSOLUUT dat hij de autoriteiten over haar gaat vertellen als hij gepakt wordt, dus het feit dat ze er nog is, zou erop wijzen dat de kous nog lang niet af is. Feit is dat fraude en andere misdrijven die hier het meest waarschijnlijk aan ten grondslag liggen, misdrijven zijn waarnaar pas na geruime tijd een diepgaand onderzoek wordt ingesteld. Meestal betwist iemand de aanklacht, als hij dat nog niet heeft gedaan schrijft de bank het af, als hij het wel heeft gedaan ontkent de bank het, omdat de financiële instellingen herhaaldelijk “slachtoffer” zijn betekent dat je werkelijk de dader bent. Mijn persoonlijke mening (In een vorig leven was ik betrokken bij dit soort dingen) is dat meer dan waarschijnlijk ze doet kleinschalige fraude en funnels de opbrengsten naar bitcoin omdat het een zeer gladde manier om geld te verplaatsen, vooral nu dat je diensten zoals de cash app met square die het heel gemakkelijk om geld te funnel van bankrekening via debet-of directe storting info, je hebt de apps waarmee je gewoon foto’s van cheques kunt nemen om ze te verzilveren, geen MICR-printers meer nodig voor fraudeurs, dit brengt eigenhandig het chequespel terug, al die verschillende online bedrijven zoals paypal en netspend die allemaal wanhopig proberen echte banken te zijn en over elkaar heen vallen in een poging zichzelf zo toegankelijk mogelijk te maken. En aan het eind van dit alles heb je sociale media om mensen te leren kennen en zoveel mogelijk financiële achtergrondvragen te krijgen en dan krijg je drie kansen (drie gratis kredietrapporten) om de lastige vragen te krijgen in een meerkeuze tijdomgeving die je niet kon krijgen door ze te cyberstalking en op hun sociale media te loeren. Maar het loont, bijvoorbeeld als je een van hun kredietrapporten kunt bemachtigen en ze hebben een goed krediet, dan kun je onmiddellijk een kredietlijn van meer dan duizend dollar krijgen, volledig via het internet via paypal en dat via valse handelsrekeningen… je raadt het al, naar bitcoin via een beurs als je goed genoeg gegevens bijhoudt om legitiem te lijken, of als je niet de moeite neemt omdat je te druk bent met cyberstalking en chatten met potentiële slachtoffers terwijl je hun haar knipt, dan gebruik je lokale bitcoins of atms en dergelijke. In de criminele wereld zijn computercriminaliteit en veel andere huisnijverheids- of witteboordencriminaliteit meer “vrouwencriminaliteit”, terwijl de mannen zich graag macho voelen en domme gangsterdingen doen met wapens en zo. Het is echt een heel domme cultuur, maar een meid is precies wie je zou verwachten een fraudeur te zijn, ze zijn geweldig in social engineering, het is een manipulatieve en passief agressieve misdaad. Ik zeg niet dat mannen het niet ook doen, ik zeg alleen dat als een vrouw illegaal geld wil verdienen en geen sekswerk wil doen, dit meestal is wat ze uiteindelijk doen, er zijn een aantal stigma’s en hindernissen die een vrouw moet overwinnen om een oplichter of zelfs een drugsdealer te worden (individuen denken dat ze vrouwen gemakkelijker kunnen oplichten en ze lijken een veel gemakkelijker doelwit voor overvallen. Zelfs als ze keihard zijn en geen gemakkelijke doelwitten, krijgen ze te maken met aanzienlijk meer TEVREDENHEDEN, die altijd op zijn minst kleine tegenslagen zijn in de een of andere vorm)
Maar dat brengt me bij het andere misdrijf waarvan ik vermoed dat ze erbij betrokken is, namelijk sekswerk. Ze kan zwartwerken door online shows te doen of zelfs ‘s nachts als escort op te treden. Sekswerk, vooral live media streams, gaat steeds meer over op bitcoin gebaseerde betalingsmogelijkheden. De manier waarop het geld binnenkomt, lijkt erop te wijzen dat dit een mogelijkheid is. In tegenstelling tot fraude betalen deze mensen vrijwillig voor een dienst en zullen ze veel gretiger en minder achterdochtig zijn om zelf op bitcoin gebaseerde betalingen te sturen naar wie dan ook, zelfs een kerel die graag gratis geknipt wordt. Als het fraude is wat ze doet, heeft ze waarschijnlijk volledige controle over de fondsen lang voordat ze bitcoins worden.
Dat zijn slechts mijn speculaties uit persoonlijke ervaring, in ieder geval is ze iets van plan kerel, ze zou anders transparanter zijn geweest. Ze is waarschijnlijk geschokt dat je hier geen vragen over hebt gesteld. Zoals ik al zei, ze zal een idee hebben, zelfs intuïtief, wanneer het op instorten staat en ze zal weg zijn wanneer dat gebeurt. Ik zou niet in paniek raken en meteen een advocaat in de arm nemen. Ja, u staat op bewakingsbeelden, maar die worden niet erg lang bewaard, dus tenzij de politie u volgt en de beelden direct verkrijgt. Stop met deze activiteit, als de politie al bezig is met een onderzoek en genoeg bewijs heeft voor een veroordeling zul je dat ZEER snel weten nadat je gedrag is veranderd (je stopt met de ezelruns). Als dit gebeurt VERSTEL ZE ABSOLUUT NIETS, zelfs dingen waarvan je denkt dat ze aantonen dat je onschuldig bent kunnen je nog steeds pakken voor een of andere overtreding waarvan je denkt dat die niet bestaat of niet zou mogen bestaan maar wel bestaat en zij zullen dat tegen je gebruiken. Zij liegen niet als ze zeggen dat alles wat je zegt tegen je gebruikt zal worden. Op dit punt is er geen praten jezelf uit, suck it up hou je mond, is de kans groot dat ze sprong het pistool en u zult worden ORed op uw eerste verschijning anyways omdat ze afhankelijk waren van u om iets te zeggen om hen dat beetje bewijs dat ze nodig hadden om de aanklacht vast te houden op eerste verschijning. Maar vertel ze absoluut niets en denk op dit punt na over de advocaat. De kans is groot dat jij de enige bent die niet weet dat je een zondebok bent en tenzij de kaken op het punt staan gesloten te worden, zul je weg mogen lopen als je het nu doet.
So tl;dr is just stop it, right now, find a new barber and pay for haircuts. Doe niet gek en overreageer en confronteer dit meisje niet, ga niet winkelen voor een advocaat (als ze een serieuze crimineel is zal dit haar heel erg nerveus maken, en het zal je waarschijnlijk veel geld kosten dat je niet hoeft uit te geven omdat ik persoonlijk denk dat je er nog niet diep genoeg in zit om er een nodig te hebben) Loop gewoon weg van dit alles, en controleer je kredietrapporten over een paar maanden, want als ze een oplichtster is garandeer ik je dat ze alles van je weet om je voor al je geld te pakken en je diep in de schulden te steken op dit punt. En op het moment dat je niet langer haar muilezel bent heb je verder niets meer aan haar.
Een ding dat ik vergat te vertellen is de micro betalingsstructuur. Dit is speciaal gedaan om de transactie te versnellen. Boven bepaalde drempels moet de transactie worden stopgezet en gemeld aan de federale overheid om te zien of ze denken dat dit het witwassen van geld of financiering van terrorisme, hen te geven het knikje dat nee je bent niet het verzamelen van geld voor terrorisme duurt een dag of twee, maar eenmalige transacties onder de drempel niet leiden tot dit. Het is natuurlijk omslachtig om te proberen 80.000 dollar in stappen van 499 dollar te versturen, maar als je een bedrag verstuurt dat nauwelijks boven de drempel uitkomt, zoals 5.000, is het zeer te verkiezen om het als microbetaling te versturen, de bank zal het waarschijnlijk zelfs voorstellen, omdat het dan niet een paar dagen vastzit in de bureaucratie. Dus de microbetalingen zetten niet automatisch een rode vlag uit, dit is een veel voorkomende wettelijke maas in de wet om een transactie in de lage duizenden veel sneller te laten gebeuren, niemand wil dat die transactie daar twee dagen langer blijft zitten, de FBI wil niet echt een onderzoek instellen naar een blanke die een andere blanke 6 duizend dollar stuurt, maar het is de wet als het als een enkele betaling wordt verstuurd en de bank zal zich eraan moeten houden. Dat gezegd zijnde, de personen die deze truc meestal als eerste leren en bijna universeel kennen, zijn personen die in het strafrechtelijk systeem hebben gezeten. Je leert heel snel om je gerechtelijke betalingen in microbetalingen te doen en ook geld op de gedetineerdenrekening van een vriend of familielid te zetten als ze opgesloten zitten (een eenmalige betaling over de drempel aan een gedetineerde duurt meestal een week of twee om te vereffenen).
Maar de keerzijde hiervan is dat het meer dan waarschijnlijk niet echt bij de belastingdienst is gemeld, tenzij hij in een korte periode een enorm bedrag via dezelfde methode heeft overgemaakt. Meer dan waarschijnlijk waren deze klein genoeg en verspreid genoeg dat het niet gerapporteerd wordt op een manier die overduidelijk zal zijn voor de FBI, een goede manier om te controleren is om te proberen overheidsuitkeringen aan te vragen en te zien of deze inkomstenbronnen daar opduiken, ja je zal geweigerd worden maar het aanvragen van overheidsuitkeringen is gratis en ze halen in het algemeen dezelfde rapportering als de IRS doet, in feite halen ze precies dezelfde rapportering als waar de staatsbelastingcontroles naar zullen verwijzen. Mijn gok is dat je een eenmalige aanvraag indient met een bescheiden inkomen op w-2s en dat is ongeveer de omvang van je inkomstenbelastingaangifte voor het grootste deel, als ik gelijk heb is je controlerisico verdomd laag en moet je echt niet zweten bij de belastingimplicaties van deze microbetalingen, er zal geen bewijs zijn dat je ooit ook maar een rode cent van dit geld op een rekening hebt gestort of het hebt omgezet in een te melden aankoop zoals een auto of medische rekeningen of onroerend goed, ze hebben geen manier om je ongelijk te bewijzen wanneer je geschokt reageert en zegt dat je geen idee had dat dit gebeurd is en je identiteit moet gestolen zijn, heel erg bedankt om het je te laten weten. Dit is een schande als je ooit te weten komt wie dit gedaan heeft, blablabla… Je hebt niets van dat geld gehouden, betaal er verdomme geen belasting over. Als ze het goed witwast, betaalt ze sowieso belasting over dat geld om het op haar legale rekeningen te krijgen (wauw, weer 500 dollar aan fooien! ja, daar moet ze belasting over betalen)
Ze klinken niet als een erg goede vriend. Hou de vijfhonderd dollar een paar keer en vertel je vriend dat het niet op kwam dagen. Het is totaal illegaal en als je in de problemen komt, ben je er al bij betrokken dus kun je er net zo goed wat aan verdienen. Ik ben er zeker van dat ze snel zullen stoppen met je te vragen.
Tenzij je natuurlijk bang bent dat er een paardenhoofd in je bed ligt.
Waarom vraag je het niet gewoon? Misschien doet ze iets illegaals, maar waarschijnlijk niet, misschien wil ze gewoon niet dat de inkomsten van deze transacties als echte inkomsten worden opgevoerd. Ik heb duizenden dollars opgehaald in Western Unions en het is een beetje vreemd… het lijkt nooit ergens geregistreerd te worden bij de Feds. Het duurde tot 100.000 plus geld werd opgehaald voordat iemand een oogje dicht kneep. Een beetje een grijs gebied. Een transactie van 500 dollar trekt nog geen aandacht. Dan vragen ze gewoon om kopieën van vergunningen en zo… maak je geen zorgen over die 500 dollar. Ik zou het niet doen… Mensen maken zich te veel zorgen. Je moet haar om een paar dollar vragen hier en daar, ik zou dat doen…