Is er een maximumbedrag bij overschrijding waarvan het bijhouden begint? Of wordt elke cheque die ik stort bijgehouden door de IRS voor reconciliatiedoeleinden?
Ze houden helemaal geen cheques bij.
Als je een contante transactie doet voor een bedrag dat boven de meldingslimiet ligt (ongeveer $10K), dan wordt daarover een Currency Transaction Report ingediend bij het Amerikaanse ministerie van Financiën (niet IRS, maar wel in de buurt). Dit is om het witwassen van geld op te sporen en te voorkomen.
De belastingdienst krijgt bericht als je:
(let op, dit is geen volledige lijst)
Zoals littadv al zei, zijn banken verplicht om een CTR te sturen voor alle transacties boven de $10,000. Ze zijn ook verplicht om een SAR (Suspicious Activity Report) in te dienen voor transacties die volgens het bankbeleid “verdacht” worden geacht. Deze aangiften zijn in de eerste plaats bedoeld voor rechtshandhavingsdoeleinden. De belastingdienst kan al dan niet toegang hebben tot deze informatie.
De belastingdienst is niet alziend of alwetend. Maar - In het geval van een audit, cheques bieden wel een papieren spoor documenteren van de oorsprong van uw stortingen. Dus als u inkomsten uit een “buiten de boeken om” baan niet rapporteert, of inkomsten uit zelfstandige arbeid niet volledig rapporteert, kunnen de stortingsgegevens tegen u worden gebruikt. U bent bijzonder kwetsbaar voor dit als je in een beroep waar “buiten de boeken” transacties zijn routine - loodgieters, auto reparatie, automaten, enz.
Geef Caesar uiteindelijk wat hem toekomt, en je hebt veel minder om je zorgen over te maken.