Het is gemakkelijk voor mij om naar een IRA te kijken, geen stortingen of opnames in een jaar, en het rendement te vergelijken met een of andere index. Zodra je begint met het toevoegen van transacties, niet zo gemakkelijk. Hier is een methode die je doel zo dicht mogelijk benadert als ik kan bieden:
SPY gaat terug tot 1993. Het is de meest geciteerde ETF die de S&P 500 repliceert, en u vroeg specifiek om te vergelijken hoe de investering zou zijn gegaan als u in zo'n fonds had gezeten. Dit is een belangrijk onderscheid, want ik hoef niet te corrigeren voor de .09% kosten, zoals u die in dit fonds wel zou hebben gehad.
Ga gewoon naar Yahoo , en begin met de historische koersen. Dit is gemakkelijk te doen op een spreadsheet. Ik neem aan dat u al uw aankopen inc data & geïnvesteerde dollars kunt vinden. Zoek deze op en behandel die dollars als aankopen van SPY. Zodra de lijst klaar is, gaat u terug en bekijkt u de dividenden, die elk kwartaal worden uitgekeerd, en voegt u op de dividenddatum de aandelen toe die u op basis van de prijs van die dag zou kopen. Natuurlijk worden opnames op dezelfde manier verrekend, door het aantal SPY-aandelen dat het zou hebben gekocht eruit te halen. Vergeet niet de commissie op SPY mee te rekenen, wat uw effectenmakelaar ook rekent.
Als ik iets over het hoofd heb gezien, zal iemand me daar vast op wijzen. Ik wil dat graag toevoegen, om dit wiki-waardig te maken.
Bewerken - vanwege de aard van de opmerkingen en de onmogelijkheid om te bewerken, voeg ik dit hier toe. Misschien lees ik de vraag te pedant, misschien ook niet. Ik lees het als “als ik, in plaats van te doen wat ik deed, had geïnvesteerd in een S&P indexfonds, hoe zou ik dan hebben gepresteerd?” Om iemands rendement te meten ten opzichte van een benchmark, zijn de mechanismen van de berekening van de benchmarks niet nodig. In een commentaar geef ik een voorbeeld - als er een ETF was op basis van een soort black-box beleggen waarvan de investeringen helemaal niet werden bekendgemaakt, alleen de prijsstelling aan het einde van de dag, is mijn antwoord hierboven nog steeds precies van toepassing. De geldigheid van dergelijke vergelijkingen is een andere vraag, maar het feit dat de formulering van de ETF niet in het spel komt, blijft. In mijn commentaar hieronder, dat ik heb verwijderd, stelde ik een ETF-naam voor, niet met de bedoeling sarcastisch over te komen. Voor de goede orde, als iemand JoesETF wil beginnen, vind ik dat goed.