2016-12-22 02:48:29 +0000 2016-12-22 02:48:29 +0000
5
5

Voor een grote cash storting, moet je antwoorden waar het vandaan kwam?

Om te beginnen moet ik zeggen dat ik niets illegaals probeer te doen - integendeel.

Ik ben in de VS en ik heb een behoorlijk groot bedrag aan contanten - boven de meldingsdrempel van $10.000 (ongeveer $20.000). Ik wil dit graag op de bank zetten, en hoe verleidelijk het ook is om het beetje bij beetje te storten, dat is in feite structurering uit het boekje, en ik wil geen misdrijf begaan alleen maar om een mogelijk onaangename interactie met de overheid te vermijden.

Dat gezegd hebbende, ik weet niet precies wat er gebeurt als je $10,000 contant op een bank stort. Ik weet dat er een valutatransactierapport wordt gegenereerd, en het is mogelijk dat dit tot een onderzoek leidt (hoewel dit een eenmalig iets is, dus ik betwijfel of ze een soort patroon zullen zien).

Mijn vraag is: ik heb keer op keer gehoord dat je niet met de politie moet praten zonder dat er een advocaat bij is , zelfs als je volkomen onschuldig bent. Ik ben bang dat als ik ondervraagd word over de herkomst van het geld, ik per ongeluk afstand doe van mijn “zwijgrecht” door te proberen de herkomst van het geld te verklaren, om er vervolgens achter te komen dat ik per ongeluk een obscure financiële wet heb overtreden. Evenzo wil ik geen wet overtreden waarvan ik geen weet heb, door te weigeren over de bron van het geld te praten als een bankbediende of iemand van de belastingdienst mij dat vraagt.

Mijn vraag is de volgende: Moet ik de bron van een grote storting in contanten aan een bankbediende meedelen, als hem daarom wordt gevraagd? (Ik ga er hier van uit dat als ik daadwerkelijk door een echte overheidsdienaar word benaderd, ik een advocaat nodig zal hebben, of op zijn minst een accountant).

En als bonusvraag - hoe groot is de kans dat ik hierover een serieuze ondervraging krijg, in plaats van dat de CTR er gewoon in gaat zonder dat ik het weet?
Bron

Antwoorden (1)

-2
-2
-2
2016-12-28 02:06:51 +0000

Er zal geen politie bij betrokken zijn. De politie geeft er niet om. Alleen de FBI geeft erom, en die geven alleen om grote bedragen (meer dan $100.000).

Wat er zal gebeuren is dat de kassier het geld zal storten alsof er niets aan de hand is, maar het bedrag zal leiden tot een “Verdachte Transactie Rapport” dat door de bank zal worden ingediend. Deze informatie gaat naar het Amerikaanse ministerie van Financiën en wordt vervolgens doorgespeeld aan in principe elk agentschap in de regering: het ministerie van Defensie, de FBI, de NSA, de CIA, de DEA, de IRS, enz.

Wat er daarna gebeurt hangt af van je relatie met je bank en de persoonlijkheid van de bank.

In mijn geval heb ik grote contante transacties bij twee verschillende banken, een die ik had een lange relatie met, en een andere die ik had een langdurige maar slapende rekening. De langdurige was een high-end spaarbank in een stad. De slapende was een van die bozo retail banken (denk “Citizens” of “Bank of America”) in een buitenwijk.

De langlopende bank negeerde mijn eerste storting, maar nadat ik er nog een paar had gedaan, waaronder een van meer dan $50.000 in contanten, riepen ze me via een brief op. Ik ging naar binnen, sprak met de filiaalmanager en legde uit waarom ik die stortingen deed. Hij zei “Dat klinkt plausibel.” en dat was het einde van het gesprek. Het is onwaarschijnlijk dat ze de informatie hebben doorgegeven. Ze hebben het waarschijnlijk gewoon opgeschreven. Ze deden dit omdat ze “ken uw klant” regels hebben en ze wilden kunnen bewijzen dat ze “due diligence” hadden gedaan voor het geval iemand er later naar vroeg.

De bank in de voorstad heeft nooit vragen gesteld, maar heeft wel de STR’s ingediend.

In het algemeen is er geen manier om te weten of de bank je zal ondervragen of niet. Het hangt af van een heleboel verschillende factoren. De basisfactoren zijn: om hoeveel geld gaat het, doe je normaal veel zaken, en hoe goed kent de bank je.

Als je weigert de vragen van de bank naar tevredenheid te beantwoorden, is de kans 100% dat ze je rekening sluiten. Ze kunnen ook bestand hoger niveau rapporten die uw activiteit gemarkeerd als “zeer verdacht” in tegenstelling tot alleen de normale “verdacht”.

Zolang het een bankmedewerker is, moet je je geen ernstige zorgen maken, tenzij de man vreemd overkomt en echt gerichte vragen stelt. Als je twijfelt of de “werknemer” legitiem is, controleer dan gewoon of hij/zij een bankbediende is.

Als de FBI je bezoekt, moet je natuurlijk niets zeggen. De kans dat dit gebeurt is 1 op een miljoen.
Bron