Een kerel heeft me opgelicht, maar hij gaf me een bankrekeningnummer en routing nummer. Kan ik dat gebruiken om te innen wat hij me schuldig is?

**Je zit mogelijk in erg diep water hier.

1. Je weet niet wie de persoon is waar je mee te maken hebt. Nog voor je hem ontmoet hebt, heeft hij je zijn bankgegevens gegeven, schijnbaar zonder na te denken.

2. Je hebt geen idee_ wat de bronnen van zijn geld zijn, dus wat gebeurt er als het geld gestolen is of anderszins illegaal? Als blijkt dat je dat geld hebt gebruikt, moet je het op z'n minst terugbetalen. Wie weet wat de juridische gevolgen zijn?

3. Dus het klinkt alsof je zijn geld begon uit te geven voordat je een schriftelijke overeenkomst had? Vind je het niet vreemd dat iemand je zo vertrouwt dat je daar niet eens om vraagt?

4. Was de bron van de e-mail over de $2500 van PayPal, of van hem of zijn adviseur? PayPal stuurt u altijd een bericht direct wanneer fondsen worden ontvangen in uw account, en zelfs als ze zouden gaan om een tijdelijke greep op hen om welke reden dan ook (soms doen ze dat doen), zou het nog steeds te zien in uw account.

Ik zou HOOG_ (kan ik nog nadrukkelijker zijn?) je aanraden om niet in de buurt van zijn bankrekening te komen, totdat of tenzij je absoluut kunt verifiëren wie hij is, waar zijn geld vandaan komt, en wat de situatie is.

Als je van zijn rekening gaat snoepen, of je nu denkt dat je recht op het geld hebt of niet, kan hij je laten arresteren wegens diefstal.

Dit is een heel vreemde situatie, en voor iemand die zegt dat hij normaal gesproken voorzichtig en sceptisch, je zeker laat je waakzaamheid hier toen je begon het uitgeven van zijn geld zonder enige serieuze poging om zijn bonafideides te bevestigen.

Alleen omdat hij zich voordoet als slim en het “dokterstype” betekent niets. De allerbeste oplichters kunnen dat (ooit de film “Catch Me If You Can” gezien, gebaseerd op een waargebeurd verhaal?), dus je hebt geen basis om te weten dat hij ook maar iets is.

Ik ben grondig in de war over de vraag waarom je zomaar willens en wetens zijn geld gaat gebruiken zonder iets over hem te weten. Dat is zeer verontrustend, want je hebt jezelf opengesteld voor een wereld van mogelijke strafrechtelijke en civielrechtelijke aansprakelijkheid als deze situatie misgaat.

Als deze man je geld gaf als investering in je business en je gebruikte in plaats daarvan een deel van dat geld voor je eigen persoonlijke uitgaven, dan kun je in zeer ernstige problemen komen wegens vermenging van fondsen. Zelfs als hij je vertelde dat het in orde was, klinkt het niet alsof er iets op papier staat, dus hij kan net zo gemakkelijk ontkennen dat hij je toestemming gaf het geld op die manier te gebruiken en je aanklagen voor verduistering.

Je moet een stap terug doen, diep ademhalen, stop met zijn geld, en contact opnemen met een advocaat voor advies. Elke advocaat zal je een gratis consult geven, en je moet jezelf hier beschermen.

Wees voorzichtig, mijn vriend. Als dit je achterdochtig maakt, dan moet je luisteren naar dat stemmetje in je hoofd en een manier vinden om uit deze situatie te komen.

TL;DR - Probeer geen geld van iemands bankrekening te halen op basis van een mondelinge overeenkomst, zelfs niet als je denkt dat je er recht op hebt.

OK, tussen de regels door lezend lijkt het erop dat de diensten die uw bedrijf aanbiedt van “volwassen” (mogelijk illegale?) aard zijn en dat deze persoon u feitelijk volledig heeft betaald voor de diensten die tot nu toe zijn verleend.

De rimpel hier is dat je zegt dat je grote contante “geschenken” zijn aangeboden in ruil voor ongespecificeerde toekomstige gunsten, maar dat je klant geen echte Paypal-account heeft opgegeven om dat te doen. Toen u hem daarop aansprak, stuurde hij een valse e-mail en verzon een “financieel adviseur” om u af te schepen, en heeft sindsdien geen contact meer met u opgenomen. Het is vrij duidelijk dat hij niet van plan is deze betalingen aan u te doen.

Wat u nu voorstelt is om zijn bekende bankgegevens te gebruiken om geld in te zamelen ter dekking van die mondelinge beloften. In bijna elk deel van de wereld, is dat een misdaad. Zonder een schriftelijke overeenkomst om die betalingsmethode voor die beloften te gebruiken, kan hij gemakkelijk de politie bellen en je laten arresteren voor diefstal van geld.

De verdere rimpel is dat zijn acties (beweren te hebben betaald via paypal, vervalste e-mail headers, enz.) sterk suggereren dat deze persoon betrokken is bij cyber-criminaliteit en heel goed een valse bankrekening kan hebben gebruikt om te betalen voor je eerste diensten.

Het komt er hier op neer dat u echt juridisch advies nodig heeft, van een echte advocaat.

Op welke legale manier kan ik wat ik deze man schuldig ben afnemen?

De wettelijke manieren zijn voor deze kerel om u het geld over te maken of u instructies te geven die u zullen toestaan om het geld te krijgen.

Als alternatief zou je een civiele procedure moeten beginnen om het geld terug te krijgen.

Op welke illegale manier gebruiken mensen deze info als ze het hadden? Ik wil niet in de problemen komen, maar ik ben gewoon nieuwsgierig omdat je altijd hoort hoe makkelijk het is.

Er zijn heel wat illegale manieren. Ik denk niet dat dit het juiste forum is om dit te bespreken.

Zolang er niets meer aan dit verhaal is dat u niet deelt, kunt u verwachten dat die rekeningen die u betaalde, terugkomen (u zult ze later opnieuw moeten betalen). U kunt er vrij zeker van zijn dat de naam die hij u gaf nep was, en dat de bankrekening waarmee u uw rekeningen betaalde niet van hem was. Ik zou helemaal niets proberen te doen met de informatie die hij u heeft gegeven, omdat die ten eerste niet van hem is, en ten tweede uw naam al aan die bankrekening is gekoppeld via uw rekeningen van nutsbedrijven. Met andere woorden, dat zou illegaal zijn en u staat al op de lijst van verdachten.

Ik zou zeggen dat als u de politie niet belt, zij u waarschijnlijk niet zullen bellen. De politie verspilt vaak niet eens haar tijd als iemands lichtrekening is betaald met frauduleuze financiële informatie of wat dan ook. Ik heb soortgelijke situaties al een aantal keer meegemaakt en de politie kwam er nooit aan te pas. Disclaimer: ik woon waarschijnlijk niet waar jij woont, en ik ben geen advocaat.

Maar ik weet wel waar ik het over heb, dus hier is mijn advies (ik weet dat je niet om advies hebt gevraagd, maar je zou er waarschijnlijk je voordeel mee kunnen doen). Laat dat geld gaan, soms krijgen mensen je te pakken. Neem het als een les en ga verder.

Als je uiteindelijk toch met de politie te maken krijgt en je weet het nog niet, dan zullen ze tegen je liegen en je proberen te verleiden tot een handelwijze die niet in je eigen belang is. Maar dan lijk je schuldig als je niet eens met ze wilt praten, en in dit geval heb je niets illegaals gedaan. Dus als ik jou was, zou ik waarschijnlijk bedenken waar ik mezelf zou kunnen beschuldigen door de waarheid te vertellen, of er delen van mijn verhaal zijn die een vlag zouden opwerpen, en bedenken hoe ik die van tevoren zou kunnen gladstrijken.

Ook voor uw persoonlijke informatie hoeft u geen geavanceerde kennis van computers te hebben om alles te doen wat u beschrijft, als u bekend bent met het bedienen van een webbrowser kunt u allerlei dingen doen met Paypal. De meeste mensen die de indruk geven “crimineel” te zijn, zullen niet in staat zijn om geld te verdienen met het oplichten van mensen en zouden het waarschijnlijk al opgegeven hebben voordat ze bij u kwamen. De informatie die je hebt is niet het meest waardevolle spul ooit, maar iemand die wist wat hij deed kon het gebruiken om geld van je rekening te halen, en als ze dat hadden en dan nog een paar andere stukken konden krijgen konden ze je leven echt overhoop gooien. Dus dat is een deel van de reden waarom ze zeggen om voorzichtig te zijn, een stuk is misschien niet zo waardevol, maar als je los bent met alles wat je hebt, zul je waarschijnlijk een paar klote weken hebben op een bepaald punt in de toekomst. “no aa” lol

Je concentreert je niet op de juiste plek en dat geldt ook voor anderen, want het gaat er niet om dat de man je geld bezit… **Als de huur nog niet betaald hoefde te worden en de rekeningen zich niet opstapelden, zou je niet proberen te rechtvaardigen dat je geld van iemand anders rekening afhaalt.

Dus laten we dit triage. Uw # 1 probleem is niet het jagen op de portemonnee van Dr. Deadbeat. Dus zet een pin in dat voor nu en krijg tot de echte deal. De huur betalen. Toch?

OK, je zei dat hij belde “in verband met een zaak die ik heb”. Het is geweldig dat je je eigen zaak hebt. *Zo ja, dan moet je gewoon naar je werkgever gaan en zeggen dat je in financiële nood verkeert. Vertel hen dat u op dit moment uw huur of rekeningen niet kunt betalen en dat u wilt weten of zij u kunnen helpen, d.w.z. u een voorschot op uw salaris geven, een opname/lening doen van een pensioenspaarpotje dat in uw werknemerspakket zit, enz… *Ze zullen je helpen, want dat is zowel in hun belang als in het jouwe.

Als je je grootouders zou vertellen wat je ons hier allemaal verteld hebt, en hun hetzelfde zou vragen: “Denk je dat het goed is om…”, zouden ze iets zeggen in de trant van “Kom absoluut NOOIT aan andermans bankrekening! Het maakt niet uit welke informatie je hebt, hoe je eraan komt, of wat je denkt dat ze je schuldig zijn. Raak het NIET aan. Er is een juridisch systeem dat je zal helpen het van hen te krijgen als ze het je echt schuldig zijn.”

Ik garandeer je dit, geld opnemen van een rekening waarop je GEEN tekeningsbevoegdheid hebt is zowel financiële diefstal als identiteitsdiefstal. Bonus als je het doet op een computer, want je zou dan worden geconfronteerd met strafrechtelijke vervolging die verder gaat dan uw specifieke juridische district, dat wil zeggen je zou worden geconfronteerd met strafrechtelijke vervolging op een nationaal niveau.

Als je veroordeeld wordt, is de kans groot dat je veroordeeld wordt binnen de strafrechtelijke richtlijnen van de Nederlandse Wet op de Financiële Straffen (FPA) van 1983. Ergo, u zou in de zeer nabije toekomst veel en veel minder geld hebben, wat zou voelen als een eeuwige wandeling door de hel van het rechtssysteem. Uiteindelijk zou u tijdens uw leven exponentieel armer zijn dan u nu denkt te zijn. Ik verzoek u dringend dit “financiële verlies” om te dopen tot “Schoolgeld voor harde klappen”.

Er is nog één ding… de trein springt op de rails voor mij tijdens je verhaal…
Die vent heeft je gebeld? Ja toch?… Wat voor zaak “heb” jij? Het gevoel van wanhoop en naïviteit in je dringende behoefte aan geld om de huur te betalen. Het feit dat u betaling voor diensten aanvaardt door een bankoverschrijving uit te voeren specifiek van uw klantenrekening rechtstreeks naar uw eigen nutsrekeningen is een grote rode vlag. Het omzeilen van de bedrijfsboekhouding en het gebruiken van inkomsten voor persoonlijke financiën is geen legitieme zakelijke praktijk. Bovendien doet u dit met de bankgegevens van een nieuwe klant, die een volslagen onbekende is. En dan te bedenken dat deze totaal onbekende zo buitengewoon gul was voor iemand van wie hij persoonlijke diensten wilde laten verlenen. Dit alles zegt mij dat hij iets doet wat hij wil dat de andere persoon voor hem doet en hij wil niet dat iemand anders het weet. Het feit dat hij zich zo welwillend opstelt als een ‘suikeroom’ zegt me dat hij zich schuldig voelt omdat hij iemand laat doen wat hij van hem vraagt. Vermeende financiële superioriteit is het gladste van de gladde machtsmiddelen die roofdieren en misbruikers in hun tas hebben. Zo is een buitensporige financiële belofte waarschijnlijk de gemakkelijkste manier om iemand uit te kiezen die kwetsbaar is; en hem dan te verleiden om zijn slachtoffer te worden. Je aandacht richten op hoeveel beter je leven zal zijn zodra je probleem is opgelost door dit geld, in plaats van je te richten op het feit dat ze misbruik van je maken. Aanbieden om tarieven te betalen die dramatisch overdreven zijn is een manier om een schoon geweten te kopen, omdat hij iets doet dat je zal “redden” uit een crisis. De laatste nagel aan mijn doodskist was dat hij zo abrupt vertrok en dat je impliciete instinct suggereerde dat zijn reden een leugen was. Het klinkt alsof hij bang werd of zich schaamde voor zijn daden en wegliep. Het schetst een beeld dat dit seks-voor-geld was_

1. Ga naar je werkgever (indien van toepassing) en vertel hem dat je financiële hulp nodig hebt.
   
2. Google de naam van die man. Ik wed dat je zelfs bij het overheidsbureau voor medische vergunningen kunt zoeken of hij een dokter is.
3. Ga naar de politie. Ik wed dat je online aangifte kunt doen zonder met iemand te praten. (De reden waarom je dit wilt doen is omdat je dan het risico minimaliseert dat er iets ergs met je gebeurt als het geld dat je van de rekeningen voor nutsvoorzieningen hebt gehaald ook NIET zijn geld was. Je wilt dat doen voordat er ook maar iets negatiefs gebeurt).
4. Doe NIETS met die bankgegevens, tenzij je ze vernietigt.

Veel geluk voor jou.

Een routingnummer en een rekeningnummer staan op de onderkant van elke cheque. Als iedereen die ooit uw cheques behandelde of zelfs maar uw cheques zag, zoveel geld kon opnemen als hij wilde, zou het hele banksysteem moeten worden omgewerkt.

Kortom, alleen die info hebben is niet genoeg. Niet wettelijk.

Ik weet dat dit een oude vraag is, maar… Deze man gaf je gestolen bankgegevens. Je bent erbij betrokken, want geen enkele officier van justitie of jurylid zal geloven dat je zo dom bent om te denken dat dit normaal is.

Als de echte rekeninghouder het te weten komt, draait hij elke aanklacht terug. Wat betekent dat je om te beginnen de normale gevolgen krijgt van onbetaalde rekeningen en ongedekte cheques van alle nutsbedrijven. Wat meer is, wanneer de echte rekeninghouder afboekingen van zijn rekeningen vindt, zal hij de boel bij zijn bank opblazen en de politie bellen. Dat zal hij echter niet doen, als alle afschrijvingen teruggedraaid zijn voor hij ze vindt. Dus dat is wat je moet doen.

Eerst al die afschrijvingen terugboeken

Voor elke afschrijving op deze rekening, moet je die terugboeken. Dit betekent dat je elk nutsbedrijf moet bellen en smeken of ze de kosten terug willen draaien vanwege jouw fout. Zij zullen zich daartegen verzetten omdat uw rekening nog steeds verschuldigd is en, als zij wordt teruggedraaid, te laat en onbetaald zal zijn. U moet hen hetzelfde bedrag betalen _met uw eigen wettige geld tegelijk met uw verzoek om de last terug te draaien. Dan zal uw rekening niet te laat zijn, en het zou moeten voorkomen dat elke gestuitte cheque of te late vergoedingen.

Als dat betekent dat je een voorschot op je salaris moet krijgen en een fortuin moet betalen, dan zij het zo. Het is beter dan met de politie praten.

Let wel, je kan nog steeds met de politie moeten praten, maar nu is je verhaal “Ik heb de kosten vrijwillig teruggedraaid, op het moment dat ik twijfelde aan de legitimiteit van de regeling”. Als dat een uitgemaakte zaak is voor de politie met je praat, betekent dat dat je een eerlijke vergissing kunt claimen, en dat ze geen jury tot een veroordeling kunnen krijgen.

Terwijl, als je de aanklacht intrekt nadat de politie met je gepraat heeft, dan is je verhaal “Goh, ik had geen idee, ik zal ze nu intrekken” en dat is niet geloofwaardig. Het heeft de schijn dat je alleen uit angst voor de politie bent teruggekomen: guilty mind.

Ten tweede: stop met zaken doen met de man

Deze man is een oplichter die een vertrouwensspel speelt. Als je eenmaal wat vertrouwen in hem had gekregen, zou hij een van de verschillende zwendels hebben uitgehaald, waarschijnlijk een valse cheque zwendel of een zeer vergelijkbare zwendel waarbij ze jou goed geld betalen, jij hen goed geld betaalt, en dan hun betaling aan jou terugdraait omdat het van een gestolen rekening komt. zie ook witwassen, je illegitiem geld sturen terwijl jij goed geld stuurt, en de FBI het geld naar jou volgt.

Third: Clean up your business practices

Een zakelijke klant je rekeningen laten betalen, neem je me in de maling? Geen enkel legitiem bedrijf doet dat. De juiste manier is dit:

• Alle ruwe zakelijke ontvangsten komen op de betaalrekening van je bedrijf, dat is een aparte betaalrekening die alleen voor het bedrijf wordt gebruikt. Het kan een zakelijke rekening in naam alleen, zelfs de bank hoeft niet te weten, maar je moet weten, en je moet steriel te zijn over het houden van fondsen gescheiden.
  
• Betaal zakelijke uitgaven van die zakelijke rekening.
  
• Als je winst maakt (zo vaak als je wilt), maak je geld over van de zakelijke rekening naar je privérekening, en dat noem je winst maken.
  
• Betaal persoonlijke uitgaven van de persoonlijke rekening.
  

Dus in deze regeling betaalt je klant je voor bewezen diensten. De betaling gaat naar de zakelijke rekening. Een uur later maak je het geld over naar je privérekening en betaal je je rekeningen. Zo doe je dat ding. En deze regeling beschermt je tegen rare deals zoals deze, waardoor je super schuldig lijkt. Als je dat had gedaan, zou een illegale betaling op zijn biz-rekening zijn terechtgekomen, en als de politie dan komt aankloppen, nou, dan werd je onverwachts betaald voor diensten met vals geld, en dat verhaal is geloofwaardig _omdat je een duidelijke scheiding had tussen privé en zakelijk.

Dit soort zakelijke formaliteiten is het topje van de ijsberg, dus als je ergens wilt komen in het bedrijfsleven, wen er dan maar aan.