Stel dat iemand $1.000.000 in een koffer heeft en naar de VS vliegt. Stel dat ze op hun douaneformulier aankruisen dat ze meer dan $10.000 meenemen. Zij tonen het formulier aan de CBP-agent. Wat gebeurt er dan?
Op de website van de Customs and Border Protection van de VS staat dat er geen limiet is op de hoeveelheid geld die in de VS mag worden binnengebracht of uit de VS mag worden meegenomen.
Er is geen limiet aan de hoeveelheid geld die uit de Verenigde Staten mag worden meegenomen of in de Verenigde Staten mag worden binnengebracht. Maar als een persoon of personen die samen reizen en een gezamenlijke verklaring indienen (CBP-formulier 6059-B) $ 10.000 of meer aan valuta of verhandelbare monetaire instrumenten hebben, moeten ze een “Report of International Transportation of Currency and Monetary Instruments” FinCEN 105 (voorheen CF 4790) invullen.
De CBP-site merkt ook op dat het niet aangeven van valuta en monetaire instrumenten van meer dan $10.000 kan leiden tot inbeslagname ervan. 0x2 & 0x2 & Verder, de site stelt dat de eis om valuta te melden op een FinCEN 105 niet van toepassing op de invoer van goud bullion.
De juridische website The Law Dictionary bevat echter details over hoe witwaswetten hier een rol kunnen spelen:
Als onderdeel van de War on Terror en de War on Drugs, hebben Amerikaanse wetshandhavingsinstanties hun waakzaamheid over het witwassen van geld aanzienlijk opgevoerd. Reizigers die grote hoeveelheden contant geld bij zich hebben zonder bewijs van de legitieme herkomst ervan, kunnen het slachtoffer worden van secundaire inspecties en inbeslagname van het geld. In sommige gevallen kunnen de rechtshandhavingsinstanties contanten van meer dan 10.000 dollar in beslag nemen totdat bewijsstukken worden overgelegd.
Tot zover heb ik het “officiële” standpunt beschreven. Maar als ik tussen de regels door lees, denk ik dat het eerlijk is om te zeggen dat als je in het huidige klimaat bij een inreispunt verschijnt met een koffer vol grote sommen contant geld, je met heel wat kritiek te maken zou krijgen, ongeacht de bewijsstukken die je kunt overleggen.
Als je geen bewijsstukken overlegt, dan denk ik dat je geld zeker in beslag zal worden genomen. Als u een inwoner van de VS bent, dan zou u de kans krijgen om aan voldoende documentatie te komen. Als u wel documentatie overlegt, dan denk ik dat uw geld zo lang zou worden vastgehouden als nodig is om de geldigheid van de documentatie te verifiëren. Indien u geen geldige documenten overlegt, wordt u beschuldigd van het witwassen van geld en komt de zaak voor de rechter.
Als u geen ingezetene van de VS bent, zou het niet kunnen overleggen van bewijsstukken betekenen dat uw contanten in beslag worden genomen en dat u vrijwel zeker de toegang tot de VS wordt geweigerd. U zou dan de situatie van buiten de VS moeten aanpakken. Indien u wel bewijsstukken kon voorleggen, dan vermoed ik dat het geld zou worden vastgehouden zolang als nodig is om de geldigheid van de stukken te verifiëren. Of u al dan niet de VS mag binnenkomen, zou afhangen van de andere documenten die u bezit.
Aangezien alle andere antwoorden tot nu toe het risico (de waarschijnlijkheid) van inbeslagneming van het geld lijken te bagatelliseren, denk ik dat ik mijn opmerking net zo goed tot een antwoord kan maken.
Tenzij je toevallig je juridische team mee hebt op reis met jou en je koffer met geld, moet je verwachten dat je uitgebreid ondervraagd zult worden, zodat elk teken van nervositeit, inconsistentie in je antwoorden of alles wat je zegt dat niet “logisch” is voor de ambtenaar gebruikt zal worden als excuus om je geld in beslag te nemen, en je zult een dure les leren in civiele verbeurdverklaring van activa.
De regering dient een aanklacht in tegen uw geld, wat leidt tot een zaak met een belachelijke naam, zoals United States v. $124,700 in U.S. Currency . Opgemerkt moet worden dat, hoewel de uitkomst in deze zaak niet in het voordeel van de overheid was, in de overgrote meerderheid van de gevallen, de overheid het geld houdt. Tussen 9/11 en 2014 heeft de Amerikaanse politie meer dan 2,5 miljard dollar in beslag genomen zonder huiszoekingsbevel of aanklacht en het geld in minder dan 10% van de gevallen teruggegeven]. Die laatste link is nogal lang om te lezen, maar bevat gevallen waarin mensen met volledig legitiem geld en documentatie voor hun geld toch in beslag werden genomen, en het pas na maanden of jaren in de rechtbank konden terugkrijgen.
De grens van 10.000 dollar is geen plafond voor het invoeren van contant geld, maar eerder een punt waarop een aanvullende aangifte moet worden gedaan (douaneformulier 4790). Bij 1 miljoen vermoed ik dat u wel eens met een interview en vertraging te maken kunt krijgen.
Hier volgt een uitleg over wat er gebeurt als de aangifte niet wordt gedaan: https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Zodra u het bedrag hebt aangegeven, zullen de ambtenaren van het CBP u vragen naar de bron en het doel van de fondsen.
Je moet kunnen aantonen dat de bron van het geld legitiem is en niet de opbrengst is van een misdrijf en dat het niet voor de financiering van terrorisme bestemd is.
Zodra zij hebben vastgesteld dat de bron en het doel legitiem zijn, nemen zij u mee naar een privé-ruimte waar twee ambtenaren het bedrag zullen tellen en valideren (aangezien het om een groot bedrag gaat); en vervolgens geven zij het geld aan u terug.
Voor nominale bedragen tellen ze het bij de CBP-beambte aan de balie.
Als ze dat gedaan hebben, ben je vrij om je weg te vervolgen.
De regel (voor de VS) is elke valuta of elk monetair instrument dat boven het equivalent van 10.000 USD is. Dit geldt dus ook als u een combinatie van GBP, EUR en USD bij u hebt die in totaal meer dan $10.000 bedraagt.
**Dit lijkt me een recept om je geld te laten afpakken door het CBP. Laat me de vooroordelen waardoor dat komt uitleggen.
Het bankwezen in de VS is betrouwbaar genoeg voor de gewone burger, dat iedereen gewoon een bank gebruikt. Amerikanen die geen bank hebben, kunnen geen eenvoudige identiteitspapieren overleggen, of ze hebben een rekening, maar zijn op de zwarte lijst gezet omdat ze te veel geld hebben opgenomen. Dit zijn problemen van de armen, niet van miljonairs. Afgezien van bepaalde “off the grid” mensen met politieke redenen om niet in het bank- en kredietsysteem te zitten, gebruikt iedereen met geld het banksysteem. Wie geen crimineel is, in ieder geval.
We hebben ook strenge wetten tegen het witwassen van geld: contant geld (van twijfelachtige herkomst) omzetten in “gezuiverd” geld dat op een bankrekening wordt gestort. De meest voor de hand liggende truc is $5000/dag storten gedurende 200 dagen. Nee, dat is Structurering : ja, daar hebben we een woord voor.
Een man met $1 miljoen cash, er wordt verondersteld dat hij geen keus heeft : hij kan het niet omzetten in een bankdeposito, zoals in dit probleem - let op waar ze zegt dat ze het niet kan witwassen.
Als het in uw land normaal is om met contant geld te sjouwen, vanwege een gebrekkig banksysteem, dan bent u niet de enige met dat probleem, en vlakbij zal er wel een land zijn met een goed banksysteem dat uw situatie begrijpt. Stort het daar. Neem vervolgens een Amerikaanse advocaat in de arm die hierin gespecialiseerd is, en volg zijn advies op over het overbrengen van het geld naar de VS via een geldoverschrijving. Zelfs dan kan het zijn dat u wat uit te leggen hebt, maar veel minder dan met contant geld.
(En bedenk voor die politiek gemotiveerde buiten-de-financiële-grid-types dat ze een beetje gek zijn, maar zeker niet dom, elke dag in contanten leven, en de wet beter kennen dan wie ook. Ze zouden zeker overwegen om banken en overschrijvingen te gebruiken voor de grensovergang zelf, vanwege de douane. Daarna maken ze er in eigen land contant geld van en sluiten ze de rekeningen).