Hoe corrigeer ik een HSA-uitkering wanneer ik een terugbetaling kreeg van een zorgverlener?

Dit wordt aangeduid als een HSA verkeerde verdeling. 0x2 & 0x2 & Een HSA verkeerde distributie doet zich voor wanneer u een uitkering te nemen en later te ontdekken dat het niet is voor een gekwalificeerde medische kosten. Dit kan bijvoorbeeld gebeuren als je per ongeluk betalen voor een restaurant diner met uw HSA debetkaart. Het kan ook gebeuren als je een uitkering te nemen om te betalen voor een medische kosten, maar dan later worden vergoed door de verzekering.

Dit wordt besproken in de instructies voor IRS-formulieren 1099-SA en 5498-SA . (Opmerking: deze formulieren worden ingediend door de HSA bank, niet de consument, dus de instructies zijn gericht aan hen).

** HSA verkeerde distributies. Als bedragen werden uitgekeerd tijdens het jaar uit een HSA als gevolg van een feitelijke vergissing te wijten aan een redelijke oorzaak, kan de rekening begunstigde terugbetalen de verkeerde distributie niet later dan 15 april volgend op het eerste jaar dat de rekening begunstigde wist of had moeten weten de distributie was een vergissing. Bijvoorbeeld, de begunstigde van de rekening dacht redelijkerwijs, maar ten onrechte, dat een uitgave een in aanmerking komende medische uitgave was en werd voor die uitgave terugbetaald uit de HSA. De begunstigde van de rekening betaalt vervolgens de foutieve uitkering terug aan de HSA.

Je hebt tot 15 april in het jaar na de terugbetaling aan de HSA terug te betalen en de extra belasting en boete die moeten worden betaald als je zou houden de distributie die uiteindelijk niet werd gebruikt voor medische kosten te vermijden. Wanneer u het geld naar de HSA bank, moet u expliciet vertellen dat het een verkeerde distributie terugbetaling, zodat ze het kunnen melden aan de IRS correct en het zal geen invloed op uw bijdrage grenzen.

Je hebt verschillende opties:

• Sta erop dat je ze pas van de HSA betaalt als de eindafrekening is vastgesteld.
• Sta erop dat ze de kosten terugboeken naar de rekening. Dit werkt geweldig als je een credit/debit card hebt voor de HSA rekening.

Als ze de tweede optie weigeren, en het incident is al gebeurd kijk dan op de HSA website voor het formulier en de procedure om een foutieve uitkering terug te draaien.

Ik heb de twee opties gebruikt met al onze medische providers voor de laatste 3 jaar. Sommigen gaven de voorkeur aan optie 1, anderen aan optie 2, maar geen enkele weigerde beide. Eén deed dat bijna, maar bedacht zich toen ze beseften dat ik het meende.

Hoewel er een deadline van 15 april is om de fout op te lossen, heb ik ondervonden dat door de provider te vragen een van de twee opties te accepteren, het aantal fouten sterk wordt verminderd.