2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000
17
17

Zal het storten van $10k+ cheques elke maand een rode vlag doen rinkelen bij de belastingdienst?

Ik ben een freelancer met een klein ontwerpbureau (LLC) en ik heb één klant in het bijzonder met wie ik regelmatig voor meer dan $10k per maand zaken doe. Soms stort ik een cheque van $14.000 in één keer. Ik heb chequestrookjes en een papieren spoor voor dit alles en dien al mijn belastingaangiften correct en op tijd in.

Mijn zorg is dat omdat ik vaak storten meer dan $ 10k in een tijd dat dit gaat rode vlaggen met de overheid te verhogen. Moet ik me zorgen maken over dit? Ik heb nog nooit problemen gehad met de belastingdienst en mijn inkomen is de afgelopen 10 jaar langzaam maar gestaag gestegen. Ik ben een huiseigenaar van 38 jaar oud en heb XXX,XXX op de bank staan, verdeeld over twee betaalrekeningen en drie spaarrekeningen, waaronder een hoogrentende spaarrekening.
Bron

Antwoorden (4)

34
34
34
2014-09-12 22:29:27 +0000

Je raakt in de war door verschillende dingen.

  1. 10K - contante transacties boven de $10,000 worden gemeld aan FinCEN onder BSA. Dit is om het witwassen van geld te voorkomen. 0x2 & 0x2 & 2. IRS - IRS wil je belastingaangifte zien met al je inkomsten daarin gerapporteerd. Ze zien je banktegoeden niet, tenzij ze je controleren.

1 en 2 hebben helemaal niets met elkaar te maken.
Bron
22
22
22
2014-09-12 18:15:55 +0000

Aannemers storten regelmatig dit soort cheques; als de inkomsten legitiem zijn, maak je dan geen zorgen.

Meld het bij de IRS als inkomen, of de klant je nu een 1099 geeft of niet. Met dit soort stortingen zou je elk kwartaal aan de IRS moeten betalen voor je geprojecteerde inkomsten.
Bron
1
1
1
2014-09-12 21:52:54 +0000

Ik denk niet dat banken verplicht zijn om deposito’s te melden aan de IRS, maar ze zijn waarschijnlijk wel verplicht om deposito’s boven bepaalde drempelbedragen te melden aan FinCEN . Zo werkt het tenminste in Canada, en wij staan erom bekend onze Big Brother-achtige activiteiten te modelleren naar onze zuiderburen.
Bron
-3
-3
-3
2014-09-15 08:21:39 +0000

Uw belangrijkste zorg lijkt te zijn om te worden beschuldigd van iets dat ‘smurfen’ of structureren wordt genoemd. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Het storten van geldbedragen (contant of cheques) onder de 10k-limiet om de meldingsplicht te omzeilen.

Er is onderzoek gedaan naar mensen die onder de limiet storten, bijv. eigenaren van kleine bedrijven. 0x2 & 0x2 & Als je altijd boven de 10k je moet in orde zijn, als uw stortingen worden gerapporteerd en moet niet IRS of FBI verdenkingen te wekken.
Bron