2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000
5
5

Is het de moeite waard om TurboTax Premier te kopen in plaats van Deluxe als ik beleggingen op een belastbare rekening heb verkocht?

Ik heb in 2013 beleggingen verkocht op een belastbare rekening, waaronder aandelen uit een aandelenaankoopplan voor werknemers (ESPP). Ik heb altijd TurboTax gebruikt en ben van plan dat weer te doen, maar ik probeer te beslissen welke versie. Ik heb inkomstenbelastingen in de staat, dus het is logisch om op zijn minst Deluxe te gebruiken. Ik ben debating tussen Deluxe en Premier wel.

Op de website van TurboTax staat:

Hulp bij het nauwkeurig melden van beleggingsverkopen We helpen u bij het melden van verkopen van aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. We zullen automatisch berekenen vermogenswinsten / verliezen en bij te houden die over te dragen naar toekomstige fiscale aangiften.

Kan iemand uitleggen wat dat precies inhoudt? Ik weet dat al mijn kosten basis, zodat het berekenen van kapitaal winsten / verliezen moet vrij eenvoudig zijn. Ik heb niet meer dan $ 3K in kapitaalverliezen, maar als ik dat deed zou TurboTax Deluxe niet automatisch over te dragen naar volgend jaar?

Ook:

Krijg hulp bij aandelenplannen voor werknemers Aandelen van werknemers verkocht? Wij bepalen automatisch uw correcte basis voor aandelen gekocht op verschillende tijdstippen of verschillende prijzen.

Zelfde algemene vraag hier, wat houdt dit in? Op mijn W-2 staat het bedrag van mijn ESPP-korting en hopelijk zal mijn 1099 van mijn makelarij mijn kostenbasis zonder de korting correct vermelden zoals in deze vraag . Dus is het ingewikkelder dan elke andere beleggingsverkoop?

Wanneer is het de moeite waard om het extra geld te besteden aan TurboTax Premier boven Deluxe?
Bron

Antwoorden (4)

4
4
4
2015-01-24 04:27:21 +0000

Voor het belastingjaar 2014 ondersteunt TurboTax Deluxe niet langer Schedule D .* TurboTax Premier is vereist als u Schedule D moet gebruiken.

Als alternatief kan H&R Block Tax Software Deluxe Schedule D verwerken tegen een fractie van de kosten van TurboTax Premier.

Update: Beginnend met belastingjaar 2015, TurboTax heeft teruggedraaid hun rampzalige beslissing en zet de functionaliteit terug in Deluxe, waardoor het weer een aanvaardbare keuze voor de situatie van de OP’s. Zie dit antwoord voor meer details. H&R Block Deluxe handelt dit nog steeds af tegen lagere kosten.

  • *

* Technisch gezien bevat TurboTax Deluxe wel schema D en andere schema’s in wat zij noemen formuliermodus ; maar als u besluit ze te gebruiken, verlamt TurboTax Deluxe zichzelf, waardoor veel van de functies op deze tabel waaraan u misschien gewend bent geraakt, zoals gespreksbegeleiding en e-file, komen te vervallen.

Zie https://xkcd.com/1475/

Bron
2
2
2
2014-01-30 20:20:48 +0000

Hier zijn de lijsten voor de belastingformulieren die Deluxe en Premier omvatten. Ik denk dat het wel goed komt met Deluxe omdat het klinkt alsof je alleen de Schedule D/8949 formulieren nodig hebt. Deluxe bevat eigenlijk de meeste investeringsgerelateerde formulieren.
Bron
2
2
2
2014-01-30 20:55:23 +0000

Ik heb gemerkt dat het gebruik van de online versie kan helpen om het juiste product te bepalen.

Probeer Deluxe online, je kunt de gegevens van vorig jaar uploaden. Als je bij de sleutelformulieren komt, kijk dan wat er gebeurt als je niet overschakelt. Schakel dan over naar Premiere. Vergelijk de resultaten.
Bron
1
1
1
2017-02-26 02:41:55 +0000

Ik gebruik al jaren turbo tax. Afgezien van het probleem in 2014, heb ik geen enkel probleem gehad met deluxe, en ik heb veel verkopen van activa te melden. Ik geef toch de voorkeur aan de formuliermodus. Ik kan de gegevens van mijn makelaar importeren, en ik kan e-file zonder probleem. Dus het enige wat ik mis is de ondersteuning. Ik kan meestal antwoorden op vragen te vinden op het web, toch.
Bron