Is het mogelijk voor de gemiddelde persoon om winst te maken op de aandelenmarkt?

Er is een groot verschil tussen “kan een gemiddeld persoon winst maken op de aandelenmarkt” en “kan een gemiddeld persoon rijk worden van de aandelenmarkt”.

Het is zeker mogelijk voor een doorsnee persoon om winst te maken, maar het is natuurlijk onwaarschijnlijk dat je zoveel winst maakt als de grote jongens van Wall Street. Een S&P 500-indexfonds, bijvoorbeeld, zou een vrij goede manier zijn om winst te maken. Mensen met krachtige instrumenten kunnen veel geld verdienen met het selecteren van individuele aandelen, en kunnen zelfs enkele keuzes maken die hen helpen wanneer de markt daalt, maar het is moeilijk te zien hoe ze consequent geld zouden kunnen verdienen op de lange termijn zonder dat de S&P 500 ook stijgt. Hetzelfde geldt, in verschillende mate, voor diverse andere indexfondsen, ETF’s, en beleggingsfondsen.

Ik ben het met littleadv eens dat er niet één “juiste” handelwijze voor iedereen is. Mijn persoonlijke mening is dat indexfondsen een goede gok zijn, en ik heb veel mensen die mening zien innemen op persoonlijke financiën blogs, enz. (voor wat dat waard is). Eén voordeel van indexfondsen die belangrijke indexen volgen (zoals de S&P 500) is dat, omdat ze macro-indicatoren zijn en worden gezien als indicatoren van de algemene economische situatie, u in ieder geval in hetzelfde schuitje zit als veel andere mensen. Enerzijds betekent dit dat als u geld verliest, een heleboel andere beleggers ook geld verliezen, en wanneer grote aantallen mensen geld beginnen te verliezen, zorgt dat ervoor dat regeringen maatregelen nemen, enz. om de zaken te keren. Op een ander niveau bestaat de S&P 500 uit een heleboel grote bedrijven; als de index daalt, verliezen sommige van die grote bedrijven waarde, en zij zullen hun middelen van grote bedrijven gebruiken om waarde te winnen, en als ze daarin slagen, stijgt de index weer en profiteert u.

Met andere woorden, indexfondsen (en grote beleggingsfondsen, ETF’s, enz.) maken beleggen minder tot wat day-trading winnaars zich op richten, namelijk proberen om een “hot choice” te maken voor een grote winst. Het gaat er meer om uw wagen te koppelen aan een extreem grote ster die wordt aangedreven door alle middelen van extreem grote bedrijven, zodat wanneer die bedrijven in waarde stijgen, u wint. Hoe groter de groep mensen wier fortuin stijgt en daalt met het uwe, hoe meer u deel gaat uitmaken van een beleggingsportefeuille die (ik kan het niet laten te zeggen) “te groot is om failliet te gaan”. Dat wil niet zeggen dat de S&P 500 geen waarde kan verliezen van tijd tot tijd, maar eerder dat als het flink en hard daalt en daar blijft, u waarschijnlijk grotere problemen heeft dan geld verliezen op de aandelenmarkt (bv. de Amerikaanse economie stort in en u zou moeten beginnen met het aanleggen van voorraden kogels en ingeblikt voedsel).

Natuurlijk.

“Beste” is een subjectieve term. Maar als u vertrouwt op de middelen van de grotere instellingen door met hen te poolen, vermindert u zeker uw eigen last met betrekking tot het onderzoek en het bijhouden.

Dus ja, beleggen in beleggingsfondsen en ETF’s is een heel gezonde strategie.

Het zou beter zijn om te diversifiëren, en niet al je geld in één fonds, of in één bedrijfstak/gebied te beleggen.

Dat gezegd hebbende, er zijn meer dan genoeg individuen die hun eigen onderzoek en aandelenselectie doen en, met verschillende mate van succes, in individuele effecten beleggen. Sommigen maken ook gebruik van meer geavanceerde strategieën zoals hefboomeffecten, opties, futures, marges, enz. Deze geavanceerde strategieën brengen een groter risico met zich mee, maar kunnen ook een groter rendement opleveren.

Dus het antwoord op de vraag in de onderwerpregel is Ja. Voor al de rest - er is niet één goed of fout antwoord, het hangt sterk af van je capaciteiten, tijd, risicotolerantie, beschikbare cash om te investeren, etc etc.

Als je bedenkt dat hedgefondsen en handelsfirma’s tientallen zeer intelligente analisten, programmeurs en managers in dienst hebben om de markt te bespelen, welke kans heeft de gemiddelde persoon dan om succesvol op de aandelenmarkt te beleggen?

Goede vraag en de bestaande antwoorden geven een waardevol inzicht. Ik zal één belangrijk ingrediënt voor succesvol beleggen toevoegen: emotie. De analisten en deskundigen die Goldman Sachs, Morgan Stanley of de beste hedgefondsen in dienst hebben, beschikken misschien over de meest geavanceerde analytische vaardigheden ter wereld, maar weten en doen verschillen nog altijd sterk. Bedenk eens hoeveel van diezelfde bedrijven en fondsen dachten dat vastgoed een geweldige koop was vóór de huizenbubbel. Waarom? FOMO (fear of missing out; wat sommige mensen hebzucht noemen).

Een van mijn vrienden kocht Macy’s en Las Vegas Sands in 2009 tegen ongeveer $5 voor M en $2 voor LVS. Hij heeft nooit de middelbare school afgemaakt, dus we zouden hem (dwaas genoeg) als ondergemiddeld kunnen bestempelen omdat hij niet zo hoog opgeleid is als de mensen bij Goldman Sachs, Morgan Stanley, enz. Vandaag zit M rond de $40 per aandeel en LVS rond de $70.

Die rendementen in vijf jaar.

Het verschil? Emotie. Hij hecht weinig aan geld (leeft van heel weinig) en had dus de vrijheid om een kans te wagen, die voor hem niet als een kans aanvoelde. In een notendop, zijn emoties waren op de juiste plaats en hij studeerde een beetje over beleggen (lees twee artikel) en nam actie. De meeste mensen die ik ken, die gemakkelijk het vijfvoudige van zijn vermogen hadden en aanzienlijk meer verdienden dan hij, namen geen risico (zelfs niet met een indexfonds) vanwege hun angst voor verlies.

Ik bedoel iedereen weet om laag te kopen, toch? Maar hoeveel doen het ook echt? Dus weten wat je moet doen is geweldig; zorg er alleen voor dat je de motivatie hebt om te handelen naar wat je weet.

Ik verwijs u naar Is het waar dat 90% van de beleggers hun geld verliezen?

Het antwoord daar is “nee, niet waar,” en veel van de discussie is op deze vraag van toepassing.

De aandelenmarkt stijgt met de tijd. Zelfs na correctie voor inflatie, een positief rendement. Degenen die proberen de markt te verslaan, door individuele aandelen te kiezen, lopen gemiddeld behoorlijk achter op de markt. Zelfs in een jaar met grote rendementen, zoals dit jaar (‘13 is bijna 25% gestegen zoals gemeten door de S&P) zijn er aandelen die stijgen, en aandelen die dalen. Kijk maar eens naar een dozijn aandelenfondsen en zie de verscheidenheid aan rendementen. Ik kijk niet eens meer, want ik weet zeker dat van de 12, er 2 of 3 vooruit zullen zijn, 3-4 ver achter, en de rest geclusterd rond de 25.

Als u toch individuele aandelen wilt gaan kopen, raad ik u aan te beginnen als u in 20 verschillende aandelen kunt beleggen, verdeeld over verschillende bedrijfstakken, en bereid bent tijd uit te trekken om ze te volgen, zodat u elk jaar misschien 3-5 aandelen verkoopt en vervangt door aandelen waar u de voorkeur aan geeft.

Het is de ETF die ik het meest aanbeveel, samen met een buy and hold-strategie, zal het kopen in de loop van de tijd een behoorlijk rendement laten zien op de lange termijn, en de ETF-strategie zal de kosten laag houden.

Hieronder vindt u een lijst met regels die u zullen helpen te beslissen in welke soorten producten u moet investeren:

1. Investeer in wat je kent.
2. Bij twijfel, raadpleeg Regel 1.