Ik ben van plan een persoonlijke lening van $200.000 te ontvangen via een bankoverschrijving. Moet ik dit melden bij de belastingdienst?

Het kan gerapporteerd worden aan de Schatkist FinCen eenheid ). Elke contante transactie van meer dan $10K is dat. Naast de strikte rapportage-eisen die de FinCen oplegt, kunnen banken melden wat ze maar willen als ze denken dat verdacht is.

Iets anders om in gedachten te houden is dat de IRS misschien een gift tax aangifte van de betaler zal vragen, of een buitenlands schenkingsrapport van jou. Hoewel u beweert dat dit een lening is, hoeft de belastingdienst dat niet zo te zien.

Je moet de juiste papieren klaar hebben om de bron van het geld te laten zien als daarom gevraagd wordt, en laten zien dat het een bonafide lening is, en dat is het.

Ook, hoe zou ik meerwaarden op transacties die ik heb gedaan melden. Moet ik echt elke transactie die ik doe naar de overheid sturen en winst en verlies op elke transactie laten zien?

Ja. Dat zou deel uitmaken van uw schema D of E op uw jaarlijkse belastingaangifte.

De persoonlijke lening wordt niet gemeld aan de IRS, en het feit dat u geld ontvangt, maakt er op zich nog geen belastbaar feit van.

De overboeking leidt niet tot een Form 8300 aan de IRS, noch tot een Currency Transaction Report aan de FinCEN-afdeling van de schatkist (in tegenstelling tot het geaccepteerde antwoord). Alleen contanten van persoon naar bankrekening (storting) en van bankrekening naar contanten (opname) worden gerapporteerd via valutatransactierapporten. http://www.occ.gov/news-issuances/bulletins/2003/OCC2003-48a.pdf (zie definitie op “transactie in valuta”) voor het gemak heb ik de definitie van pagina 3 hier toegevoegd

" **Transaction in Currency**. The **physical** transfer of
 currency from one person to another. This does not
include a transfer of funds by means of bank check, bank
draft, wire transfer or other written order that does not
involve the physical transfer of currency."

Uw makelaar moet een aantal boekhoudkundige hulpmiddelen hebben om te helpen bij het bijhouden van uw vermogenswinsten en -verliezen. Er zijn verschillende belastingregels voor de soorten effecten en producten die u van plan bent te verhandelen, dus er is geen one size fits all-regel hier. Futures worden belast voor 60% vermogenswinsten op lange termijn en 40% vermogenswinsten op korte termijn, ongeacht de duur van de transactie. Aandelen hebben regels voor wash sale en kostprijsberekening, en andere derivaten zoals straddles hebben hun eigen subsecties in de belastingwetgeving van de IRS.

De grootste zorg hier zou de structuur van de lening die u investeert zijn. Aangezien mensen die investeren andermans geld zijn verplicht om een vergunning van de federale en staat effectenregelgevers.