Zou het storten van grote contante bedragen problemen veroorzaken?

Er zou zeker alarm geslagen worden bij het witwassen van geld, lang voordat u met het geld binnenloopt om te storten. Elke cash transactie van meer dan $10K wordt door de bank gerapporteerd (en niet alleen banken moeten rapporteren), dus het rapport wordt ook verstuurd als je het geld opneemt.

Maar als het geld legitiem van jou is en je de bronnen kunt laten zien, dan hoef je je geen zorgen te maken. Er is geen wet tegen het hebben van contant geld. Het is alleen heel moeilijk om de geldbronnen op te sporen, en als iemand je vraagt en je kunt de bewijzen niet laten zien - dan zou het probleem zeker bij jou liggen.

Afgezien van de kwesties in verband met witwaspraktijken, levensstijl, inkomstenbelasting, enz. die reeds in andere antwoorden zijn besproken, is er nog een andere kwestie die de bank zorgen kan baren, namelijk of het geld dat u binnenbrengt om te storten echt geld is, dan wel of (een deel van) de biljetten vals zijn en u dit mechanisme gebruikt om ze in omloop te brengen. Zelfs als u een zeer groot bedrag in contanten van uw bank opneemt, de deur uitgaat en een paar minuten later terugkomt en zegt dat u van gedachten bent veranderd en dat geld weer op uw rekening wilt storten, is het nog maar de vraag of het geld dat u hebt meegenomen precies hetzelfde is als het geld dat u hebt opgenomen of dat er in de tussentijd een vervanging heeft plaatsgevonden.

Ik had ooit een bankcheque van $1000 nodig en ging die bij mijn bank halen, met een cheque op naam van Cash van $1003 (de bankkosten bedroegen $3). De bank wilde me geen wissel geven in ruil voor de cheque, of als ik de cheque ter plekke verzilverde en de wissel betaalde met het geld dat de kassier me net had gegeven. Ik moest de cheque verscheuren, een nieuwe uitschrijven betaalbaar aan de bank, en daarna kreeg ik mijn bankcheque. Zoals JoeTaxpayer zegt, het is een kwestie van papierspoor.

Aanvulling toegevoegd in bewerking: Volgens Wikipedia zullen vanwege de Bank Secrecy Act of 1970 ,

veel banken niet langer verhandelbare instrumenten verkopen wanneer deze met contant geld worden gekocht, zodat de aankoop moet worden afgeboekt van een rekening bij die instelling.

dat was precies mijn ervaring. Bovendien, zelfs de banken die u nog steeds een kascheque of postwissel voor contant geld verkopen, moeten een Monetary Instrument Log (MIL) bijhouden waarin alle dergelijke contante transacties voor bedragen tussen $ 3000 en $ 10.000 worden vastgelegd, de gegevens ten minste vijf jaar bewaren, en deze op verzoek van een bankonderzoeker of accountant (en vermoedelijk op dagvaarding door een officier van justitie of echtscheidingsadvocaat) overleggen. Contante transacties van $10.000 of meer worden uiteraard aan de IRS gemeld op Currency Transaction Reports. Kortom, zelfs voor contante transacties van iets minder dan $10.000 bestaat er gedurende enige tijd een papieren spoor.

Ja, maar het is een kwestie van papieren spoor en levensstijl. Uw man van $600.000 kan ondervraagd worden als hij geld stort, maar hij zou kunnen aantonen dat hij dat geld elders heeft. Mensen kopen de hele tijd auto’s met contant geld (een cheque). De man die een belastingaangifte indient en beweert weinig tot geen inkomen te hebben of helemaal geen aangifte te hebben gedaan, zal eerder gesignaleerd worden dan het $100K+ verdienende stel dat toevallig in staat was te sparen om hun auto van $25K elke 10 jaar contant te kopen.

Als ik het artikel lees, had de bank zo haar eigen zorgen. De man die probeerde om het geld op te nemen was bejaard, en de bank leek behoorlijk bezorgd om ervoor te zorgen dat hij niet op het punt om te worden opgelicht. Het is misschien niet zo geformuleerd, maar een bewaarder van iemands geld heeft een verplichting om geen partij te zijn in een potentiële zwendel, en alleen al het verzoek om zo'n grote som geld in contanten is een rode vlag.