Ik heb een traditionele IRA en een Roth IRA. Dit jaar introduceerde mijn bedrijf een Simple IRA.
Zolang de bijdragen aan de Traditional+Roth onder de jaarlijkse limiet blijven, kan ik bijdragen aan alle drie de rekeningen?
Ja, u kunt aan alle drie bijdragen doen. Echter, je misschien niet in staat zijn om alle van uw bijdrage aan de Traditionele IRA en de Simple IRA aftrek. 0x2 & 0x2 & In staat zijn om een fiscale aftrek voor een bijdrage aan uw Traditionele IRA is afhankelijk van 0x2 & 0x2 & - uw aangepaste bruto inkomen 0x2 & - uw fiscale-filing status 0x2 & - al dan niet u worden beschouwd als een actieve deelnemer in uw werkgever gesponsorde pensioenregeling 0x2 & 0x2 & Door de werkgever gesponsorde plannen omvatten winstdeling plannen, 401 (k) plannen en eenvoudige IRA’s, dat is wat je genoemd. Als het vakje “Retirement Plan” op uw formulier W-2 is aangevinkt, dan bent u een actieve deelnemer. Als u een actieve deelnemer bent, kunt u een belastingaftrek voor een percentage bedrag, tot 100%, van uw bijdrage, afhankelijk van uw inkomen en het indienen van status.
U kunt zeker bijdragen aan een Roth IRA ook. Echter, volgens de * IRS voor het belastingjaar 2011 **:
Bijdragen aan een traditionele IRA verminderen uw limiet voor bijdragen aan een Roth IRA.
Er is een * grafiek ** in Publicatie 509 van de IRS die u laat berekenen hoe de Roth IRA bijdrage van invloed zal zijn op uw traditionele IRA bijdrage limiet. 0x2 & 0x2 & ### OPMERKING 0x2 & 0x2 & Dit gaat ervan uit dat u het maken van bijdragen aan alle drie de rekeningen, de traditionele, eenvoudige en Roth IRA’s in hetzelfde belastingjaar.
Ik heb dit document gevonden op de IRS website. Werkblad 1-2. Figuring Your Reduced IRA Aftrek for 2011-Example 2 Illustrated ](http://www.irs.gov/publications/p590/ch01.html#en_US_2011_publink1000230554) op het document impliceert dat zowel een gewone IRA als een SIMPLE IRA kan worden toegestaan. Zij berekenen hoeveel uw IRA-aftrek wordt verminderd door diverse andere plannen.
Vul uw compensatie in minus eventuele aftrekposten op formulier 1040 of formulier 1040NR, regel 27 (aftrekbaar deel van de belasting voor zelfstandigen) en regel 28 (zelfstandige SEP, SIMPLE, en gekwalificeerde plannen). Als u een gezamenlijke aangifte indient en uw compensatie lager is dan die van uw echtgenoot, moet u de compensatie van uw echtgenoot opnemen, verminderd met zijn of haar traditionele IRA- en Roth IRA-bijdragen voor dit jaar. Als u Formulier 1040 of Formulier 1040NR indient, verminder uw compensatie dan niet met eventuele verliezen uit zelfstandige bedrijfsuitoefening
Heb nog steeds geen beknopte verklaring gevonden die beide in hetzelfde belastingjaar toestaat.
Dit artikel zegt van wel. De Simple IRA kan van invloed zijn op de mogelijkheid om de Traditional IRA van het inkomen af te trekken, dus de implicatie is dat het in dat opzicht vergelijkbaar is met een 401(k). (Ik ben nog steeds op zoek naar IRS.gov artikelen om dit te ondersteunen)