Een vreemdeling stuurde me $12,100

Dit is zeker een variatie van de * [ [ [ **

Er zijn vele varianten, maar ze beginnen meestal met een frauduleuze betaling van een of ander type op uw rekening. Het kan gaan om een valse cheque, een vervalste postwissel, of een overschrijving van een gehackte bankrekening van een derde partij.

Houd in gedachten dat het de bank soms weken kan kosten om erachter te komen dat een storting frauduleus was!. Banken zullen vaak een storting in slechts een paar dagen “wissen”, maar dit wordt gedaan uit beleefdheid. Het weerhoudt de bank er niet van om de transactie later terug te draaien als ze erachter komen dat het om een valse storting ging. Uiteindelijk is het uw verantwoordelijkheid om ervoor te zorgen dat de betaling legitiem is, niet die van de bank. In de tussentijd betaalt u hun handlanger het overeengekomen bedrag. Meestal zullen ze je vertellen dat je hun handlanger moet betalen via een methode die niet kan worden teruggedraaid: contant geld, cadeaubonnen, of telegrafisch geld. De bank zal er uiteindelijk achter komen dat de storting nep was en de storting op jouw rekening ongedaan maken. Jij bent verantwoordelijk voor het goedmaken van het deel dat je al hebt uitgegeven, inclusief het deel dat je aan hun medeplichtige hebt uitbetaald! Ik zei “medeplichtige”, maar deze zwendel wordt vaak uitgevoerd door een enkele persoon die beide kanten van de transactie uitvoert.

Van een commentaar

Hij stuurde me het geld niet rechtstreeks naar mijn bank hij stuurde het via quickbooks mijn betalingsmethode die tot een paar weken voor het geld te verwerken idk als de bank is in staat om de transactie terug te draaien voordat het geld clears

Afhankelijk van het type kaart (debet of credit), kan dit niet worden opgemerkt voor enige tijd. Laten we zeggen dat ze met een gestolen creditcard hebben betaald. Een bedrijf of particulier zal dat afschrift misschien niet vaker dan eens per maand reconciliëren (als de rekening binnenkomt), op welk punt die $12.100 zal opvallen. Dan dienen ze een terugboeking tegen u in. Intuit heeft een proces om dat af te handelen, maar u zult het geschil vrijwel zeker verliezen. In feite ze waarschuwen u voor dit soort oplichting op hun site

Vragen om een cash refund op een creditcard transactie is een sterke indicator van creditcard fraude.

In sommige gevallen kan de kaarthouder ook een geschil voor de transactie na ontvangst van contant geld, wat resulteert in een mogelijke chargeback naar u ook. 0x2 & > 0x2 & > Om jezelf te beschermen tegen dit soort activiteiten, moet je credit card transacties alleen terug te betalen als een krediet terug naar dezelfde kaart. 0x2 & 0x2 & Neem contact op met Intuit onmiddellijk en laat hen weten dat je denkt dat de transactie kan worden frauduleus. Neem geen contact op met uw bank, want zij zijn een derde partij bij de transactie in kwestie. Intuit kan waarschijnlijk debiteren de fondsen terug en geef een terugbetaling, dus als er een chargeback ze direct af te handelen.

dit is oplichterij, je wordt bedrogen.

bel de politie en meld dit.

Het is geen probleem. Zeg hem dat je de landeigenaar zal betalen over 6 weken. Ik ben benieuwd naar het antwoord dat je zult krijgen. Waarschijnlijk hebben ze het geld sneller nodig dan dat omdat het dochtertje van de landeigenaar een niertransplantatie nodig heeft.

Nee serieus, het is natuurlijk oplichterij, en een klassieke. Deze komt in vele, vele variaties, maar het is altijd hetzelfde.

1. Je krijgt geld omdat je een plausibele reden hebt.
2. Je wordt gevraagd het op een of andere manier door te sturen naar een medeplichtige (Nigeriaanse prins, verre erfgenaam, tante, landeigenaar)
3. Dat doe je.
4. ???
5. Winst

Bij (4) merk je dat de oorspronkelijke betaling inmiddels is herroepen. Om… wat voor reden dan ook, en op wat voor manier dan ook. Alleen, nu is het te laat want je hebt (3) al gedaan. Dus, die ander heeft magisch zijn geld verdubbeld, en jij, nou ja… hebt niet zoveel winst gemaakt als je gehoopt had. De prins beantwoordt je telefoontjes niet en de landeigenaar blijkt helemaal niet de landeigenaar te zijn.

Het enige redelijke (of half-redelijke) wat je dus kunt doen, is ofwel helemaal niets doen (en de politie inlichten), ofwel 6 weken wachten en bevestigen dat het geld nog op je rekening staat voordat je verder gaat.

Maar zelfs na 6 weken is het nog maar de vraag of je het echt wilt doen, omdat je niet zeker weet of je niet medeplichtig bent aan het wassen van geld. Ik bedoel, wil je echt 10 jaar gevangenis riskeren voor een fooi van 100 dollar?

EDIT: Er schiet me net nog iets te binnen, dat misschien nog een overweging waard is. Je zei in een reactie dat je het geld niet persoonlijk hebt ontvangen, maar via quickbook. Dat betekent dat de 12k die je hebt ontvangen, volgens alle wettelijke regels, inkomen is waarover je belasting moet betalen!
Tuurlijk, met een beetje geluk zal niemand het merken. Maar de kans is groot dat u een audit krijgt, en die 12k die zeer duidelijk inkomsten zijn, staan niet in uw boeken, en u hebt er ook nooit belasting voor betaald. Dat is slecht, heel slecht, zelfs voor de ijdele kans dat dit geen oplichterij is.
Maar erger nog, stel je voor dat je na in de zwendel te zijn getrapt en 12k te hebben verloren, belasting en een boete moet betalen… voor een inkomen van 12k dat je nooit hebt gehad.

In uw vraag zegt u

Hij zei dat hij de ex-eigenaar $10,000 schuldig is en dat de ex-eigenaar geen manier heeft om het te ontvangen.

Gevolgd door:

Ik moet de $10.000 aan de ex-eigenaar betalen via Zelle of PayPal

Juist, dus hij kan het wel ontvangen. Je hebt twee tegenstrijdige verklaringen afgelegd die bevestigen dat je weet dat zij het geld kunnen ontvangen (hoe zou jij - of iemand anders - het anders naar hen kunnen sturen als zij het niet kunnen ontvangen?)

dit is waarschijnlijk oplichterij, ik stel voor uw bank te bellen en met hen te spreken.