Ik heb wat aandelen verkocht in mijn IRA brokerage account bij Vanguard. Alles lijkt goed te zijn gegaan, maar in de bevestiging staat in hoofdletters dat “deze transactie ongevraagd was.”
Ik ben gewoon nieuwsgierig naar wat dit betekent.
Brokers worden verondersteld (door de wet) u alleen te adviseren of voor te stellen om transacties te doen die in uw beste belang zijn. Veel mensen die geen tijd en/of vertrouwen hebben in hun eigen vermogen om over beleggen te leren en hun eigen keuzes te maken, vertrouwen vaak op de makelaar voor advies over wat te kopen en te verkopen, en wanneer.
Als een transactie verkeerd zou gaan, en men zou kunnen aantonen dat de makelaar iets deed wat in zijn belang was en niet in dat van de cliënt, dan zou de cliënt mogelijk verhaal kunnen halen. (Bijvoorbeeld, als de makelaar in stuiveraandelen handelde terwijl de cliënt te kennen had gegeven dat hij zeer risicomijdend was en het voor hem van het grootste belang was om zijn kapitaal te behouden).
Die regel is de manier van de makelaar om zichzelf te beschermen tegen u die later terugkomt en beweert dat “zij zeiden dat ik in xyz corp moest stappen en dat het niet gepast was en nu is het getanked en heb ik alles verloren wha wah wahhhhh” Het zegt dat zij u niet benaderd hebben en u niet “gevraagd” hebben om deze handel te doen, dat u het op eigen houtje besteld hebt, en dat het uw eigen hoofd is als het later niet het juiste ding voor u blijkt te zijn of op enigerlei wijze verkeerd gaat.