Een man op een werkproject in West-Afrika vraagt me om 2000 - is dit oplichting?

Niemand met 40 miljoen op de bank heeft een willekeurige vreemdeling nodig om hem te helpen met een paar duizend. Welk probleem hij ook heeft, met de liquiditeit waarover hij beschikt, kan hij aan geld komen en zijn bank zal hem daarin steunen, want als hij 40 miljoen op een bankrekening heeft staan, betekent dat dat zijn belegd vermogen minstens een orde van grootte groter is.

Dus hij komt iets van 0,0005% van zijn nettowaarde tekort. Zijn bank zal hem dat geld graag toesturen, desnoods per persoonlijke koerier, wat voor tijdelijke problemen er ook met zijn rekening mogen zijn.

Niet te vergeten dat West-Afrika geen afgelegen oerwoud meer is. Er zijn talrijke betaaldiensten zoals M-PESA in Afrika, en elke miljonair die daar voor zaken heen gaat, zou zeker een rekening voor zijn dagelijkse uitgaven laten openen.

Wat ons brengt bij het “zich laten inrichten” - mensen met zoveel geld werken niet alleen. Zij hebben secretaresses, assistenten, bedrijven, financiële adviseurs en vele andere mensen die ver voor op hun lijst van “te bellen in geval van nood” zouden staan in plaats van een willekeurige kerel op het internet. En dan heb ik het nog niet eens over familie.

Ja, dit is oplichterij. Het is moeilijk te zeggen wat voor soort oplichting het is en of je bedoeld bent om slachtoffer te zijn of een onbekende medeplichtige. Maar het heeft alle tekenen van oplichterij en geen van de tekenen van echtheid.

We kunnen het natuurlijk niet met zekerheid zeggen, maar deze situatie heeft alle kenmerken van een klassieke vertrouwenstruc .

1. Ontmoet willekeurige mensen op het Internet.
2. Bouw een persoonlijke band op.
3. Vertel ze dat je in de problemen zit en dat je ze dringend nodig hebt om je geld te sturen. Beloof ze dat ze het onmiddellijk terugkrijgen.
4. Als ze erin trappen en daadwerkelijk geld sturen, vraag dan om nog meer geld.
5. Als ze stoppen met geld sturen, verbreek dan het contact.

Deze oplichterij duikt steeds weer op met allerlei identiteiten en verhalen.

In dit geval is het echt verdacht dat een zakenman met meer dan 40 miljoen op zijn bankrekening 1. online bankieren zou gebruiken met gebruikersnaam en wachtwoord om toegang te krijgen tot die rekening en 2. zijn wachtwoord zou geven aan iemand die hij nooit persoonlijk heeft ontmoet in plaats van aan een werknemer, betrouwbare zakenpartner of familielid.

Hij gaf me de rekeningnummers zodat ik het kon controleren en op de rekening staat dat hij 40000000 heeft!

Ik neem aan dat je hiermee bedoelt dat hij jou de gegevens voor internetbankieren heeft gegeven, jij op zijn rekening hebt ingelogd en dat bedrag hebt gevonden. Mogelijke verklaringen:

• De bank bestaat eigenlijk niet. Het is gewoon een valse website die de oplichters hebben opgezet om mensen zoals jij op te lichten. Dit zou eenvoudig te controleren moeten zijn door simpelweg te googlen op de naam van de bank.
• Het is een echte rekening, maar het is niet zijn rekening. Hij kocht de inloggegevens van een hacker.
• Het is wel degelijk zijn echte rekening. Het geld dat je ziet is al het geld dat hij van andere mensen zoals jij heeft gekregen met dezelfde methode.

…of verwacht hij dat je niet je eigen geld stuurt, maar dat je hem geld van die rekening stuurt?

Dan vraagt hij je waarschijnlijk om namens hem fraude te plegen met internetbankieren. Het wachtwoord van de rekening is gestolen door een hacker. De hacker wil dat je het geld naar zijn echte rekening stuurt. Wanneer de echte rekeninghouder de frauduleuze overschrijving meldt, zal de bank de toegangslogs controleren en uw IP-adres vinden. Een tijdje later zal de politie bij u aankloppen en u ondervragen over waarom u inlogt op online bankrekeningen die niet van u zijn en geld naar West-Afrika stuurt. Je kunt maar beter hopen dat de rechtbank je verhaal gelooft, anders ga je in naam van de hacker de gevangenis in.

Er zijn absoluut geen scenario’s waarin iemand die voldoende internettoegang heeft om contact met jou op te nemen, zijn eigen geld niet uit zijn eigen internetbankierservice kan halen.

Dat is je eerste Rode Vlag

De tweede is dat hij jou, een relatieve vreemde, benaderd heeft om zijn geld te beheren.
Laat je niet misleiden door het feit dat hij eerst contact opnam via Facebook. Facebook-accounts zijn heel gemakkelijk te verzinnen en omdat het geen e-mail is, worden ze minder nauwkeurig onderzocht dan zou moeten.
Vuistregel: accepteer geen facebookverzoeken tenzij je de naam persoonlijk kent, en zelfs dan, controleer of het wel degelijk die persoon is.
Het vervalsen van een echt Facebook account door afbeeldingen en info van hun publieke account te kopiëren is maar een fractie minder triviaal dan er een helemaal opnieuw te maken.

Ten derde komt internationaal Zwitsers bankieren veel minder vaak voor dan je zou verwachten, omdat fictie over de Koude Oorlog ons het idee heeft gegeven dat Zwitserse banken een belastingparadijs zijn waar massa’s geld wordt ondergebracht. Dit is minder dan realistisch. Als iemand over zijn Zwitserse bankrekening praat, is dat waarschijnlijk om het belangrijker te laten klinken. Dat is een grote rode vlag.

Dit is een belachelijk onwaarschijnlijk scenario, ik twijfel er niet aan dat het oplichterij is en dat je ze moet blokkeren op Facebook en de hele zaak vergeten.
Denk er zelfs niet aan, tenzij je op een of andere manier weet dat het 100% legaal is. Je zult ongetwijfeld opgelicht worden voor minstens duizenden dollars en waarschijnlijk naar de gevangenis gaan in het ergste geval als je dit doorzet.

Zijn 40 miljoen dollar maakt jou niets uit, jouw 2.000 dollar wel. Laat je niet afleiden. Onthoud, “Alles wat blinkt is geen goud”. Hoewel je misschien niet op zoek bent naar een aandeel in die 40 miljoen, maakt deze zwendel gebruik van de allure van neprijkdom, zodat het doelwit wat hebzucht voelt in de hoop dat ze meer krijgen dan hun hoofdsom als de rijke vent uit de problemen is en terugbetaalt voor zijn goede daad.

Denk goed na.

Ah, de legendarische Zwitserse bankrekeningen. Ik heb enige ervaring uit de eerste hand met echte Zwitserse bankrekeningen en ik zal u nog een reden geven waarom dit oplichterij is.

• De zogenaamde Zwitserse genummerde rekeningen, zoals te zien in films e.d. bestaan niet. Elke rekening behoort toe aan een met naam genoemde persoon of bedrijf.
• Aan de andere kant, de Zwitsers zijn eigenlijk groot op bankgeheim. Ook worden rekeningnummers als publiekelijk bekend verondersteld. Als je iemands rekeningnummer kent, heb je nog lang niet genoeg gegevens om uit te zoeken van wie die rekening is, laat staan om het saldo op die rekening te controleren. Als je een rekeningnummer kent, kun je alleen geld op die rekening storten, meer niet.
• Serieus. Je zou moeten login naam, wachtwoord en een 2e factor token om daadwerkelijk te controleren hoeveel iemand heeft op hun rekening.
• Als je 40 miljoen op een Zwitserse rekening hebt staan, doet de bank een heleboel dingen voor je, want je bent een zeer belangrijke klant. Hoogstwaarschijnlijk heb je toegang tot een 24/7 consierge service van de bank. Bel ze gewoon om vliegtickets, concerttickets, enz. te ontvangen. Het regelen van een beetje geld zou triviaal zijn.

Check this out, it’s called Nigerian Scam https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/unexpected-money/nigerian-scams

De oplichter zal je een uitgebreid verhaal vertellen over grote hoeveelheden van hun geld dat vastzit in banken tijdens gebeurtenissen zoals burgeroorlogen of staatsgrepen, vaak in landen die momenteel in het nieuws zijn. Of hij kan u vertellen over een grote erfenis die ‘moeilijk toegankelijk’ is vanwege overheidsbeperkingen of belastingen in zijn land. De oplichter zal u dan een grote som geld aanbieden om hem te helpen zijn persoonlijke fortuin het land uit te krijgen.

Deze zwendelpraktijken staan vaak bekend als “Nigeriaanse 419”-zwendelpraktijken, omdat de eerste golf ervan uit Nigeria kwam. Het “419”-gedeelte van de naam komt van de sectie van het Nigeriaanse wetboek van strafrecht die deze praktijk verbiedt. De zwendel komt nu van overal ter wereld.

Oplichters kunnen om uw bankrekeninggegevens vragen om hen te ‘helpen het geld over te maken’ en deze informatie later gebruiken om uw geld te stelen.

Of ze kunnen je vragen om vergoedingen, kosten of belastingen te betalen om ‘te helpen het geld vrij te geven of uit het land over te maken’ via je bank. Deze kosten kunnen zelfs als zeer kleine bedragen beginnen. Indien betaald, kan de oplichter nieuwe kosten verzinnen die betaald moeten worden voordat u uw beloning kunt ontvangen. Hij zal om meer geld blijven vragen, zolang u bereid bent het te geven.

Ik krijg minstens een os van dergelijke e-mails elke week en ik was altijd benieuwd of iemand dit voor echt neemt. Er is een gouden regel in het leven als het te mooi is om waar te zijn, dan is het niet waar. Of met andere woorden, als het naar een valstrik ruikt, is het een valstrik.

Een man die ik ontmoette op Facebook werd opgeroepen om een klus te doen in West-Afrika. Hij kwam daar aan en ontdekte dat er een probleem was met zijn Zwitserse bankrekening. Hij heeft 2000 dollar nodig om de klus te klaren zodat hij naar huis kan. Hij gaf me de rekeningnummers zodat ik het kon controleren en op de rekening staat dat hij 40.000.000 heeft! Ik voel me er nog steeds niet goed bij. Hoe weet ik of hij me oplicht?

• Waarom neemt deze man contact met u op voor hulp, en niet met zijn werkgever? Als ik voor mijn werk naar het buitenland ga, heeft mijn werkgever een nooddienst om me te helpen als ik ziek word/beroofd/etc. (Welke “baan” betaalt trouwens zo goed?)
• Iemand die zoveel geld heeft, heeft meer dan één rekening bij meer dan één bank, om nog maar te zwijgen van de VIP-service voor dit soort kleine problemen.
• Iemand die zoveel geld heeft, reist waarschijnlijk niet alleen.
• Iemand die zoveel geld heeft, is waarschijnlijk niet bevriend met willekeurige mensen op Facebook, laat staan dat hij hun bankgegevens deelt. Voor zover hij weet, zou jij die informatie kunnen gebruiken om iemand op te lichten door die info aan iemand anders te laten zien en te beweren dat het jouw rekening is.

Als je Google Image Search gebruikt om zijn Facebook profielfoto te controleren, zul je heel waarschijnlijk ontdekken dat hij die van iemand anders heeft gestolen. Soms “klonen” oplichters accounts van mensen - zo heeft iemand een nieuw account aangemaakt waarbij hij het grootste deel van het profiel van mijn schoonvaders account heeft gekopieerd, en vervolgens heeft geprobeerd geld van zijn vrienden te krijgen.

Je zegt niet precies waarom je je hier ongemakkelijk bij voelt, maar ik gok dat je interactie met deze man de meeste van de volgende patronen heeft:

• Hij nam uit het niets contact met je op en had geen goede verklaring voor hoe hij je kende.
• Hij heeft de vriendschap heel snel geïntensiveerd, waarbij hij veel praatte over hoe speciaal je voor hem bent.
• Hij vertelt je dat het heel dringend is dat je het geld zo snel mogelijk aan hem overmaakt, en dringt aan op een door hem gekozen betalingsmethode.

Als je instinct je zegt dat het oplichterij is, vertrouw dan op je instinct. (Het omgekeerde is niet altijd waar, helaas.)